《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（ ）

A. A.一倍

B. B.两倍

C. C.三倍

D. D.五倍

A. A.职业道德

B. B.资质

C. C.经验

D. D.专业素质

A. A.新技术

B. B.新渠道

C. C.升级新业务

D. D.开办新业务

A. A.专门部门

B. B.专设部门

C. C.指定内设机构

D. D.指定内设部门

A. A.自然人客户

B. B.非自然人客户

C. C.金融机构

D. D.企业法人

A. A.以现金方式办理多种业务。例如，信用卡还款、购买理财产品、贵金属、房产、投保等，与正常交易习惯不符。

B. B.账户存在异常高额消费记录。例如，在香港、澳门、新加坡等地发生酒店服务、俱乐部、会所、奢侈品等相关支出。

C. C.账户发生的交易规模与客户正常收入情况不符，账户余额较大

D. D.资金快进快出，当日不留或少留余额，账户借贷双方金额差额较小或基本持平

A. A.全面性原则

B. B.独立性原则

C. C.匹配性原则

D. D.有效性原则

A. A.留存特约商户及其法定代表人或者负责人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

B. B.对已建立业务关系的特约商户，可适当放宽身份识别措施。

C. C.登记特约商户身份基本信息

D. D.核实特约商户及其法定代表人或者负责人有效身份证件。

A. A.行业特点主要集中于进出口贸易领域，多为生产性原料或者与人民群众生活密切相关的日用商品

B. B.地域特点主要集中在东南沿海（福建、浙江、广东、海南等地）、东北（黑龙江等地）、西南边境（云南等地）等重点地区

C. C.个人背景涉及的个人多为个体工商户，或为团伙公司的法定代表人、股东、实际控制人、受益所有人、高管人员、财务人员或其他团伙公司所属人员。

D. D.掩饰、隐瞒身份，存在刻意掩饰、隐瞒真实身份的行为

A. A.“分散转入、分散转出”

B. B.“分散转入、集中转出”

C. C.“集中转入、分散转出”

D. D.迅速取现