《浙江省银行账户自律公约第3号-个人银行结算账户分类分级管理》,本公约所称非柜面业务是指客户通过（ ）等非面对面方式办理的资金支付业务
A. A.网上银行
B. B.手机银行
C. C.快捷支付
D. D.POS 机
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《关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号），客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当（ ）折算，（ ）累计计算（ ）交易金额，按照本外币交易报告标准“孰低原则”，合并提交大额交易报告。
A. A.分别以人民币和美元,单边,本外币
B. B.以人民币,单边,本币
C. C.以人民币,单边,外币
D. D.分别以人民币和美元,双边,本外币
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《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（ 银发〔2011〕116号），加强单位银行结算账户开立管理,对于（ ）,银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况
A. A.法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的
B. B.对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的
C. C.对于同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的
D. D.对于两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的
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《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022年－2024年）》，各有关部门认真履职，密切配合，（ ）及相关违法犯罪取得积极进展
A. A.预防和打击洗钱
B. B.防范洗钱风险
C. C.遏制洗钱犯罪
D. D.推动源头治理
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《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），金融机构在采用（ ）或者提供新产品、新服务前，或者其面临的洗钱或者恐怖融资风险发生显著变化时，应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。
A. A.新技术
B. B.新渠道
C. C.升级新业务
D. D.开办新业务
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《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），专职人员应当具有（ ），专职人员和兼职人员均应当具备必要的履职能力和职业操守。
A. A.三年以上金融行业从业经历
B. B.五年以上金融行业从业经历
C. C.二年以上合规或风险管理工作经历
D. D.三年以上合规或风险管理工作经历
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《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号），金融机构、特定非金融机构及其工作人员对与采取冻结措施有关的工作信息应当保密，不得违反规定向任何单位及个人提供和透露，不得在采取冻结措施前通知资产的( )。
A. A.所有人
B. B.受益人
C. C.控制人
D. D.管理人
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《银行业金融机构涉嫌洗钱可疑交易类型和识别点》（银发办〔2021〕60号),疑似腐败的资金交易识别点包括以下哪些？（ ）
A. A.以现金方式办理多种业务。例如，信用卡还款、购买理财产品、贵金属、房产、投保等，与正常交易习惯不符。
B. B.账户存在异常高额消费记录。例如，在香港、澳门、新加坡等地发生酒店服务、俱乐部、会所、奢侈品等相关支出。
C. C.账户发生的交易规模与客户正常收入情况不符，账户余额较大
D. D.资金快进快出，当日不留或少留余额，账户借贷双方金额差额较小或基本持平
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金融机构应定期开展反洗钱（ ），加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。
A. A.内部控制
B. B.内部活动
C. C.外部审计
D. D.内部审计
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《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立（ ），依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。
A. A.客户身份识别制度
B. B.大额交易报告制度
C. C.客户尽职调查制度
D. D.可疑交易报告制度
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