A、A.范围
B、B.形式
C、C.方法
D、D.频率
答案：ACD
A、A.范围
B、B.形式
C、C.方法
D、D.频率
答案：ACD
A. A.董事会
B. B.监事会
C. C.审计委员会
D. D.高级管理层
A. A.管理人员
B. B.高级管理人员
C. C.专业人员
D. D.专职人员
A. A.外汇账户
B. B.离岸账户
C. C.匿名账户
D. D.电子账户
A. A.美国花旗银行
B. B.花旗银行深圳分行
C. C.花旗银行中国总部
D. D.深圳发展银行
解析：
好的，让我们一起来分析这道题目。
首先，我们要理解《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的基本内容。这是一项旨在防止洗钱和恐怖融资的法律规定，要求金融机构对超过一定金额的交易进行报告。
题目中提到的交易是Peter先生使用美国花旗银行发行的银行卡在中国深圳的POS机上消费12万人民币。这里有几个关键点需要注意：
1. **交易发生地**：深圳。
2. **交易金额**：12万人民币，超过了大额交易的标准。
3. **银行卡发行地**：美国。
4. **收单行**：深圳发展银行。
现在，我们来分析每个选项：
A. **美国花旗银行**：虽然这张卡是由美国花旗银行发行的，但根据规定，报告大额交易的责任通常落在交易发生地的金融机构。
B. **花旗银行深圳分行**：这个选项可能有些误导，因为花旗银行在中国有分行，但根据规定，报告义务通常不落在发卡行。
C. **花旗银行中国总部**：同样，发卡行的总部在中国的情况下，报告义务也不落在总部。
D. **深圳发展银行**：这是正确的答案。根据规定，当交易在中国发生时，负责收单的银行（在这里是深圳发展银行）有责任报告大额交易。
为了更好地理解这个知识点，我们可以用一个生动的例子来联想：
想象一下，你在中国的一家餐厅吃饭，使用的是在美国办理的信用卡。如果你消费的金额超过了大额交易的标准，餐厅作为收单行，就需要按照规定向中国当地的金融机构报告这笔交易，而不是信用卡的发卡行或总部。
所以，正确答案是D，深圳发展银行应该报告这笔大额交易。
A. A.证件号码
B. B.账户
C. C.客户
D. D.银行机构
A. A.洗钱风险评估
B. B.尽职调查
C. C.反洗钱培训
D. D.反洗钱宣传
A. A.客户有拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件
B. B.客户提供订单合同
C. C.客户提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料
D. D.客户开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符
A. A.审计计划
B. B.审计方案
C. C.审计过程
D. D.审计结果
A. A.事业单位
B. B.社会保障机构
C. C.企业客户
D. D.政府机构
A. A.限制交易金额
B. B.强化身份识别
C. C.交易监测
D. D.终止交易
