《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），中国人民银行及其分支机构应当遵循（ ）和（ ）原则，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。

A. A.快速转移，资金在极短时间内通过多个账户划转，交易时间间隔极短，有的仅在1分钟内即完成资金转移

B. B.测试交易，账户开立后会进行测试性交易

C. C.限额取现，下游账户频繁在境外自助设备上连续按照取现限额支取现金，或多张境内银行卡短时间内集中在境内同一自助设备按照取现限额支取现金

D. D.IP地址、MAC地址，多个账户的网上银行交易IP地址、MAC地址相同，部分账户手机银行交易设备识别码相同

A. A.法人行社

B. B.总部

C. C.分支机构

D. D.控股附属机构

A. A.2022年12月31日

B. B.2022年12月1日

C. C.2022年9月2日

D. D.2023年1月1日

A. A.当地国家安全机关

B. B.国家金融管理局当地分支机构

C. C.人民银行当地分支机构

D. D.当地公安机关

A. A.董事会或者其授权的高级管理层

B. B.董事会或者其授权的专门委员会

C. C.董事会或者其授权的管理部门

D. D.董事会或者其授权的高级管理人员

A. A.开展相应客户的尽职调查工作

B. B.负责本行社白名单、私有名单、交易对手信任名单的录入工作

C. C.负责本行社案例的处理

D. D.对相应客户采取后续控制措施

A. A.县级

B. B.市级

C. C.省级

D. D.部级

A. A.客户身份识别制度

B. B.大额交易报告制度

C. C.客户尽职调查制度

D. D.可疑交易报告制度

A. A.非柜面交易额度

B. B.开（销）户数量

C. C.非自然人与自然人大额转账汇款频率

D. D.涉及自然人的跨境汇款频率

A. A.代理业务性质

B. B.声誉

C. C.内部控制

D. D.接受监管和调查