《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》银发〔2017〕235号，义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（ ）

A. A.地域风险

B. B.客户风险

C. C.产品业务风险

D. D.渠道风险

A. A.职业道德

B. B.资质、经验

C. C.学历、专业

D. D.专业素质和其他个人素质

A. A.国家安全机关

B. B.国家金融管理局当地分支机构

C. C.人民银行当地分支机构

D. D.当地公安机关

A. A.持续识别

B. B.审慎评估

C. C.有效控制

D. D.全程管理

A. A.大堂经理

B. B.客户经理

C. C.新员工

D. D.支行行长

A. A.未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的

B. B.未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的

C. C.未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的

D. D.未按照规定完整、准确传输有关交易信息的

A. A.直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B. B.间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人

C. C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D. D公司的高级管理人员

A. A.负责人

B. B.高级管理层

C. C.反洗钱主管部门

D. D.相关业务条线

A. A.从业人员和用户

B. B.从业人员

C. C.用户

D. D.从业人员或用户

A. A.风险为本

B. B.法人监管

C. C.风险管理

D. D.金融监管