《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发〔2018〕164 号），义务机构及其工作人员了解并确定受益所有人，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的( 　　)等情况进行综合判断

A. A.客户风险

B. B.地域风险

C. C.业务风险

D. D.行业（职业）风险

A. A.外汇账户

B. B.离岸账户

C. C.匿名账户

D. D.电子账户

A. A.现场检查

B. B.非现场检查

C. C.高管约谈

D. D.风险评估

A. A.反洗钱行政主管部门

B. B.金融机构与特定非金融机构

C. C.税务机关

D. D.公安机关

A. A.合伙企业

B. B.国家行政机关

C. C.参照公务员法管理的事业单位

D. D.受政府控制的企事业单位

A. A.企业代发工资业务应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得利用代发工资业务从事违法犯罪活动

B. B.企业提交代发清单的时间、方式，并对相关要素的真实性、完整性、准确性作出承诺

C. C.成员单位对企业代发工资业务采取交易限制措施的情形及方式

D. D.需约定的其他事项

A. A.风险为本

B. B.法人监管

C. C.风险管理

D. D.金融监管

A. A.客户身份

B. B.交易金额

C. C.交易目的

D. D.交易频率

A. A.交易金额1万元（含）以上的

B. B.交易金额5万元（含）以上的

C. C.交易金额10万元（含）以上的

D. D.无论其交易金额大小

A. A.外包员工

B. B.安保人员

C. C.正式员工

D. D.劳务派遣人员