A、A.确立洗钱风险管理文化建设目标
B、B.制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制
C、C.组织落实反洗钱信息系统和数据治理
D、D.定期向董事会报告反洗钱工作情况，及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事
答案：BCD
A、A.确立洗钱风险管理文化建设目标
B、B.制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制
C、C.组织落实反洗钱信息系统和数据治理
D、D.定期向董事会报告反洗钱工作情况，及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事
答案：BCD
A. A.职业道德
B. B.资质
C. C.经验
D. D.专业素质
A. A.证件号码
B. B.账户
C. C.客户
D. D.银行机构
A. A.柜面或非柜面
B. B.柜面或ATM机
C. C.柜面或智能柜员机
D. D.柜面或大额高速自动存取款设备
A. A.业务准入
B. B.交易频率
C. C.交易规模
D. D.交易金额
A. A.企业代发工资业务应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得利用代发工资业务从事违法犯罪活动
B. B.企业提交代发清单的时间、方式，并对相关要素的真实性、完整性、准确性作出承诺
C. C.成员单位对企业代发工资业务采取交易限制措施的情形及方式
D. D.需约定的其他事项
A. A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
B. B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C. C.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的
D. D.未按照规定对职工进行反洗钱培训的
A. A.缴费代理商接收正常缴费资金，转入不法分子控制的归集账户；
B. B.不法分子接收非法所得资金后，用于向异地电力公司代缴电费；
C. C.缴费代理商接收正常缴费资金，用于向异地电力公司代缴电费；
D. D.不法分子接收非法所得资金后，转入不法分子控制的归集账户；
A. A.负责人
B. B.高级管理层
C. C.反洗钱主管部门
D. D.相关业务条线
A. A.账户
B. B.交易
C. C.客户
D. D.产品
A. A.客户因素
B. B.地域因素
C. C.职业及行业因素
D. D.收益最大化因素
