《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施有关文件的通知》（银发〔2017〕117号）规定各金融机构和支付机构应当遵循（ ）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。

A. A.3年

B. B.5年

C. C.10年

D. D.永久

A. A.各层级

B. B.各条线

C. C.各部门人员

D. D.客户

A. A.高级管理层

B. B.反洗钱合规管理部门

C. C.各业务条线（部门）

D. D.分支机构

A. A.管理责任

B. B.最终责任

C. C.监督责任

D. D.实施责任

A. A.过渡资金时可见构造性金额，例如，19998元、29999元、49989元等接近或等于整万元金额

B. B.被分拆汇入下游账户时，同一账户短时间内汇出多笔相同金额

C. C.ATM自助设备取现限额或折合为某些特定外币金额

D. D.单笔转出金额较大，动辄几十万元、上百万元

A. A.一年内

B. B.二年内

C. C.三年内

D. D.五年内

A. A.可疑交易分析报告

B. B.完整并妥善保存客户身份资料及交易记录

C. C.客户洗钱风险分类

D. D.业务（含产品、服务）洗钱风险评估

A. A.二级

B. B.三级

C. C.四级

D. D.五级

A. A.内部奖励机制

B. B.内部举报机制

C. C.内部处罚机制

D. D.内部考核机制

A. A.全体员工

B. B.董事

C. C.监事

D. D.高级管事理层