A、A.客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的
B、B.同一代办人同时或分多次代理多个账户开立
C、C.客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况
D、D.对公客户批量代理开立借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用
答案：ABC
A、A.客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的
B、B.同一代办人同时或分多次代理多个账户开立
C、C.客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况
D、D.对公客户批量代理开立借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用
答案：ABC
A. A.3年
B. B.5年
C. C.10年
D. D.永久
A. A.汇款人
B. B.收款人
C. C.汇款人或收款人
D. D.汇款人和收款人
A. A.检查、评估
B. B.检查、审计
C. C.审计、自查
D. D.审计、评估
A. A.客户数量、资产规模、交易金额及相应占比
B. B.客户涉有权机关刑事查冻扣、涉人民银行调查的数量与比例
C. C.客户涉可疑交易报告的数量及不同管控措施的比例
D. D.本机构上报的涉及当地的一般可疑交易和重点可疑交易报告数量及客户数量、交易金额
A. A.风险控制
B. B.审核要点
C. C.核实频率
D. D.操作规范
A. A.将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善
B. B.根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准
C. C.在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作
D. D.加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接
A. A.自然人客户
B. B.非自然人客户
C. C.金融机构
D. D.企业法人
A. A.本系统
B. B.其他金融机构
C. C.监管机构
D. D.本机构
A. A.开户人刻意躲避银行员工，按照他人现场指导填写开户资料
B. B.开户人没有刻意躲避银行员工
C. C.开户人按照事先准备的材料填写。开户过程中会打电话询问他人开户信息
D. D.开户人自行填写开户资料
A. A.风险相当原则
B. B.同一性原则
C. C.动态管理原则
D. D.保密原则
