《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2 号）,对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为
最高，而无需逐一对照风险要素及其子项进行评级（ ）

A. A.社保卡、军人卡

B. B.因贷款、投资理财需要而开立的账户

C. C.签约用于缴纳税费、社保费的账户

D. D.签约用于水、电、煤、通信等公共事业费用的账户

A. A.之前

B. B.之后

C. C.事前

D. D.事中

A. A.运营管理

B. B.风险管理

C. C.法律事务

D. D.安全保卫

A. A.全面性原则

B. B.独立性原则

C. C.匹配性原则

D. D.有效性原则

A. A.董事

B. B.监事

C. C.高级管理人员

D. D.管理人员

A. A.可以，操作类岗位或外包

B. B.不得，操作类岗位或外包

C. C.可以，操作类岗位和外包

D. D.不得，操作类岗位和外包

A. A.反洗钱监管政策

B. B.反洗钱内控要求

C. C.反洗钱新方法

D. D.反洗钱新技术

A. A.《维也纳公约》

B. B.《巴勒莫公约》

C. C.《关于洗钱问题的四十项建议》

D. D.《联合国反腐败公约》

A. A.地域环境

B. B.客户群体

C. C.产品业务（含服务）

D. D.渠道（含交易或交付渠道）

A. A.战略性

B. B.前瞻性

C. C.可行性

D. D.导向性