《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2 号）,客户洗钱风险等级分类的原则包括（）

A. A.董事会

B. B.高级管理层

C. C.与高级管理层适当层级

D. D.反洗钱管理部门

A. A.发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产应采取冻结措施

B. B.对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，无法分割或者确定份额的，应一并采取冻结措施

C. C.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，可以收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益

D. D.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，可以收取受偿债权款项

A. A.可疑交易初审岗

B. B.可疑交易复核岗

C. C.客户洗钱风险分类岗

D. D.审批岗

A. A.入职培训

B. B.集中宣传

C. C.警示教育

D. D.案例剖析

A. A.模糊命中限制类

B. B.模糊命中关注类

C. C.模糊命中其他类

D. D.精准命中各类名单

A. A.固有风险

B. B.控制有效性

C. C.剩余风险

D. D.预计风险

A. A.自然人客户年龄

B. B.非自然人客户的股权或控制权结构

C. C.反洗钱交易监测记录

D. D.非面对面交易

A. A.拆分大额现金取款

B. B.拆分大额现金存取

C. C.现金隐匿过账

D. D.现金规避交易限额

A. A.开展有效的整改，并根据内部责任追究制度，及时追究相关人员责任

B. B.根据相关情况开展整改工作

C. C.内部审计结果向董事会和高管层报告

D. D.董事会和高管层可以适当地跟踪、审查和改进内部审计发现问题，采取必要的措施以保证问题从顶层和源头上得到全面的整改和纠正

A. A.报告率

B. B.成案率

C. C.上报率

D. D.预警率