A、A.团伙非法获取多名个人信息用于注册空壳公司或开立人头账户
B、B.国家机关、国有企业、事业单位、人民团体领导干部、相关工作人员及其亲属和关系密切的人员
C、C.刻意隐瞒身份
D、D.个人在多家银行拥有多个账户
答案：BCD
A、A.团伙非法获取多名个人信息用于注册空壳公司或开立人头账户
B、B.国家机关、国有企业、事业单位、人民团体领导干部、相关工作人员及其亲属和关系密切的人员
C、C.刻意隐瞒身份
D、D.个人在多家银行拥有多个账户
答案：BCD
A. A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。
B. B.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。
C. C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。
D. D.适当延长客户身份资料的更新周期。
A. A.未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的
B. B.未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的
C. C.未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的
D. D.未按照规定完整、准确传输有关交易信息的
A. A.职业道德
B. B.资质、经验
C. C.学历、专业
D. D.专业素质和其他个人素质
A. A.个人账户资金呈“多点流入、集中转出”特点
B. B.多使用非柜面方式进行交易，跨地区跨银行转账发生频率较高，有意切断资金链追踪
C. C.将银行账户余额转换为资产持有。例如，分散存定期、大量购买理财产品、贵金属、证券，或高额频繁投保退保、购买房产等
D. D.大量在ATM自助设备上存取现金，存现时多为无卡无折存现，有时出现不同个人向同一张银行卡存现情形
A. A.非法买卖、出租、出借本人有关电话卡
B. B.非法买卖、出租、出借本人有关银行卡
C. C.非法买卖、出租、出借本人有关账户
D. D.非法买卖、出租、出借本人有关账号
A. A.推动洗钱风险管理文化建设
B. B.审定洗钱风险的策略
C. C.制定起草洗钱风险管理政策和程序
D. D.对法人金融机构的洗钱风险管理提出建议和意见
A. A.相应的计划
B. B.工作方法
C. C.采取适当的措施
D. D.工作成效
A. A.聘用员工
B. B.任命或授权高级管理人员
C. C.选用洗钱风险管理人员
D. D.引入战略投资者或在主要股东和控股股东入股
A. A.管理责任
B. B.最终责任
C. C.监督责任
D. D.实施责任
A. A.内部控制
B. B.反洗钱措施
C. C.反洗钱
D. D.洗钱风险评估
