《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85 号），单位存在异常开户情形的，支付机构应当按照反洗钱等规定釆取（ ）等措施，必要时应当拒绝开户。

A. A.汇款人信息

B. B.收款人信息

C. C.代理人信息

D. D.经办人信息

A. A.建立业务关系

B. B.建立客户内码

C. C.开立过账户

D. D.发生过业务

A. A.高级管理层

B. B.金融从业人员

C. C.股东大会

D. D.以上皆是

A. A.内部检查、审计

B. B.信息系统、数据治理

C. C.风险管理政策和程序

D. D.绩效考核和奖惩机制

A. A.社会公众

B. B.金融机构从业人员

C. C.金融机构反洗钱专职及兼职人员

D. D.金融机构管理人员

A. A.有组织同时或分批开户

B. B.开户理由不合理

C. C.开立业务与客户身份不相符

D. D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

A. A.大额交易报告

B. B.可疑交易报告

C. C.反映交易分析

D. D.内部处理情况的工作记录

A. A.地域环境

B. B.客户群体

C. C.产品业务（含服务）

D. D.渠道（含交易或交付渠道）

A. A.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息以及反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料。

B. B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长保存期限保存。

C. C.如客户身份资料及交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期限届满时仍未结束的，金融机构可以不必将相关客户身份资料及交易记录保存至反洗钱调查工作结束。

D. D.金融机构应当采取必要的管理措施和技术措施，逐步实现以电子化方式完整、准确保存客户身份资料及交易信息，依法保护商业秘密和个人信息，防止客户身份资料及交易记录缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息及交易信息。

A. A.自然人；自然人

B. B.非自然人；非自然人

C. C.自然人；非自然人

D. D.非自然人；自然人