《关于完善“三反”监管体制机制的意见》（国办函 〔2017〕84号）,为深入持久推进“三反”监管体制机制建设，完善“三反”监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（ ）
A. A.房地产中介
B. B.贵金属销售
C. C.珠宝玉石销售
D. D.制造行业
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《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银发办〔2018〕130 号），义务机构怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，（ ），不得采取简化的客户身份识别措施，并应采取与其风险状况相称的管理措施。
A. A.交易金额1万元（含）以上的
B. B.交易金额5万元（含）以上的
C. C.交易金额10万元（含）以上的
D. D.无论其交易金额大小
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《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（ ）批准可以采取。
A. A.国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. D.国务院总理
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2 号）,金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于：（ ）
A. A.适当延长客户身份资料的更新周期
B. B.适度提高交易监测的频率及强度
C. C.按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
D. D.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
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依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,关于客户身份资料及交易记录保存以下说法正确的是（ ）。
A. A.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息以及反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料。
B. B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长保存期限保存。
C. C.如客户身份资料及交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期限届满时仍未结束的，金融机构可以不必将相关客户身份资料及交易记录保存至反洗钱调查工作结束。
D. D.金融机构应当采取必要的管理措施和技术措施，逐步实现以电子化方式完整、准确保存客户身份资料及交易信息，依法保护商业秘密和个人信息，防止客户身份资料及交易记录缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息及交易信息。
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《关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号），客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当（ ）折算，（ ）累计计算（ ）交易金额，按照本外币交易报告标准“孰低原则”，合并提交大额交易报告。
A. A.分别以人民币和美元,单边,本外币
B. B.以人民币,单边,本币
C. C.以人民币,单边,外币
D. D.分别以人民币和美元,双边,本外币
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《关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号），恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当立即针对本机构的所有客户以及上溯（ ）内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。
A. A.一年
B. B.两年
C. C.三年
D. D.五年
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《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施有关文件的通知》（ 银发〔2017〕117号）规定， 对于不配合客户身份识别、（ ）等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
A. A.有组织同时或分批开户
B. B.开户理由不合理
C. C.开立业务与客户身份不相符
D. D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
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《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知（银发〔2021〕16 号），银行在推出和运用与跨境业务相关的新金融业务、新营销渠道、新技术前，应进行系统全面的（ ），按照风险可控原则建立相应的风险管理措施。
A. A.客户风险等级分类
B. B.洗钱和恐怖融资风险评估
C. C.内控制度
D. D.业务培训及绩效考核
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（ ）。
A. A.一倍
B. B.两倍
C. C.三倍
D. D.五倍
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