《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发〔2018〕164 号），义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的（ ）作为受益所有人身份识别工作的目标
A. A.自然人
B. B.非自然人
C. C.自然人或非自然人
D. D.自然人和非自然人
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属身份证件信息存疑的，包括（）
A. A.中国国籍客户留存的是外国护照
B. B.年满16周岁的客户，登记证件类型为户口簿
C. C.客户登记的居民身份证件号码为18位
D. D.年龄低于46周岁（不含），客户身份证件有效期登记为长期
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《浙江省银行账户自律公约第 7 号-企业代发工资业务管理》，本公约所称代发工资业务是指浙江省银行账户自律机制成员单位（以下简称成员单位）根据与（ ）的约定，向其员工个人银行账户划转工资、奖金、津（补）贴等工资性收入的代理支付业务。
A. A.事业单位
B. B.社会保障机构
C. C.企业客户
D. D.政府机构
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《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），法人金融机构监事会负责监督（ ）在洗钱风险管理方面的履职尽责情况并督促整改，对法人金融机构的洗钱风险管理提出建议和意见。
A. A.业务部门、反洗钱管理部门、内部审计部门、人力资源部门、信息科技部门、境内外分支机构和相关附属机构
B. B.反洗钱管理部门和业务部门
C. C.董事会和高级管理层
D. D.高级管理层和反洗钱管理部门
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2 号）,金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于：（ ）
A. A.适当延长客户身份资料的更新周期
B. B.适度提高交易监测的频率及强度
C. C.按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
D. D.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
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《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知（银发〔2021〕16 号），银行办理跨境业务应严格执行反洗钱法律法规及中国人民银行、国家外汇管理局有关规定，按照本指引规定和要求，以风险为本，切实履行“（ ）”职责，有效识别、评估、监测和控制跨境业务的洗钱和恐怖融资风险。
A. A.了解你的客户
B. B.了解你的渠道
C. C.了解你的业务
D. D.尽职审查
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《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），法人金融机构洗钱风险自评估的控制有效性中,对反洗钱内部控制基础与环境的评价可以考虑以下因素（ ）
A. A.反洗钱管理部门与业务部门、客户管理部门、渠道部门和各分支机构沟通机制和信息交流情况
B. B.高级管理层、反洗钱管理部门和主要业务部门、分支机构了解机构洗钱风险（包括地域、客户、产品业务、渠道）和经营范围内国家或地区洗钱威胁的情况
C. C.反洗钱管理部门的权限和资源，反洗钱工作主要负责人和工作团队的能力与经验
D. D.机构洗钱风险管理政策制定情况，以及政策与所识别风险的匹配程度
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《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知（银发〔2021〕16 号），银行使用可靠的数据或信息、独立来源的证明文件对客户身份进行识别和核实，充分了解（ ）等，确保客户具备从事相关业务的资格，以及客户身份信息的完整性、准确性和时效性。
A. A.非自然人客户受益所有人
B. B.自然人客户受益所有人
C. C.非自然人客户高级管理人员
D. D.授权经办人员
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《关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发〔2012〕178号），金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的（ ），使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。
A. A.洗钱风险评估
B. B.尽职调查
C. C.反洗钱培训
D. D.反洗钱宣传
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《关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号），客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当（ ）折算，（ ）累计计算（ ）交易金额，按照本外币交易报告标准“孰低原则”，合并提交大额交易报告。
A. A.分别以人民币和美元,单边,本外币
B. B.以人民币,单边,本币
C. C.以人民币,单边,外币
D. D.分别以人民币和美元,双边,本外币
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