A、A.企业代发工资业务应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得利用代发工资业务从事违法犯罪活动
B、B.企业提交代发清单的时间、方式，并对相关要素的真实性、完整性、准确性作出承诺
C、C.成员单位对企业代发工资业务采取交易限制措施的情形及方式
D、D.需约定的其他事项
答案：ABCD
A、A.企业代发工资业务应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得利用代发工资业务从事违法犯罪活动
B、B.企业提交代发清单的时间、方式，并对相关要素的真实性、完整性、准确性作出承诺
C、C.成员单位对企业代发工资业务采取交易限制措施的情形及方式
D、D.需约定的其他事项
答案：ABCD
A. A.贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求，建立健全反洗钱内部控制制度及内部检查机制
B. B.识别、评估、监测本机构的洗钱风险，提出控制洗钱风险的措施和建议，及时向高级管理层报告
C. C.组织落实交易监测和名单监控的相关要求，按照规定报告大额交易和可疑交易
D. D.开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理，采取针对性的风险应对措施
A. A.洗钱风险评估
B. B.尽职调查
C. C.反洗钱培训
D. D.反洗钱宣传
A. A.反洗钱职能部门
B. B.审计职能部门
C. C.委托第三方
D. D.业务主管部门
A. A.最迟不超过5个工作日
B. B.最迟不超过5个自然日
C. C.立即
D. D.及时
A. A.柜面支付限额
B. B.非柜面支付限额
C. C.手机银行交易额度
D. D.第三方支付额度
A. A.存在较严重恐怖活动的国家或地区
B. B.已加入FATF组织的成员国
C. C.存在大规模杀伤性武器扩散、毒品、走私的国家或地区
D. D.存在跨境有组织犯罪、腐败、金融诈骗、人口贩运、海盗等犯罪活动的国家或地区
A. A.运营管理
B. B.风险管理
C. C.法律事务
D. D.安全保卫
A. A.本机构在当地网点数量、客户数量、客户资产规模、交易金额及市场占有率水平
B. B.客户来自较高风险国家或地区的情况
C. C.产品业务是否可作为收付款工具（如结算账户），使用范围、额度、便利性如何，是否可跨境使用
D. D.渠道覆盖范围（线下网点数量与分布区域，线上可及地域范围）及相应地区（包括境外国家和地区）的风险程度
A. A.依法冻结账户资产
B. B.拒绝转移、转换金融资产
C. C.停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务
D. D.告知对方通过外交途径、司法协助途径或者金融监管合作途径等提出请求
A. A.“分散转入、分散转出”
B. B.“分散转入、集中转出”
C. C.“集中转入、分散转出”
D. D.迅速取现
