A、A.缴费代理商接收正常缴费资金，转入不法分子控制的归集账户；
B、B.不法分子接收非法所得资金后，用于向异地电力公司代缴电费；
C、C.缴费代理商接收正常缴费资金，用于向异地电力公司代缴电费；
D、D.不法分子接收非法所得资金后，转入不法分子控制的归集账户；
答案：AB
A、A.缴费代理商接收正常缴费资金，转入不法分子控制的归集账户；
B、B.不法分子接收非法所得资金后，用于向异地电力公司代缴电费；
C、C.缴费代理商接收正常缴费资金，用于向异地电力公司代缴电费；
D、D.不法分子接收非法所得资金后，转入不法分子控制的归集账户；
答案：AB
A. A.勤勉尽责
B. B.风险为本
C. C.实质重于形式
D. D.审慎均衡
A. A.董事会和高级管理层报告
B. B.反洗钱职能部门报备
C. C.董事会或高级管理层报告
D. D.反洗钱监管部门报告或向有权机关报案
A. A.反洗钱管理部门负责人
B. B.专职洗钱风险管理人员
C. C.最终受益人
D. D.兼职洗钱风险管理人员
A. A.客户因素
B. B.地域因素
C. C.职业及行业因素
D. D.收益最大化因素
A. A.客户
B. B.客户的资金或者其他资产
C. C.客户的交易
D. D.试图进行的交易
A. A.开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行
B. B.证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司
C. C.网络小额贷款公司
D. D.企业集团财务公司
A. A.湖北省仙桃市—冒充公检法实施诈骗
B. B.广西壮族自治区南宁市宾阳县—假冒QQ好友诈骗
C. C.福建省泉州市安溪县—赴境外诈骗窝点作案
D. D.广东省潮州市饶平县—手机游戏诈骗
A. A.洗钱
B. B.恐怖融资
C. C.扩散融资
D. D.跨境融资
A. A.存现异常，办理存现业务时，出具的现金为某些旧版人民币，且现金封条较为陈旧
B. B.刻意掩饰，转账或取现时刻意掩饰。例如，使用帽子、墨镜等遮挡面部。
C. C.异常咨询，开户后短时间内来网点咨询账户销户或挂失收费情况。
D. D.信息变更，开户后不久通过自助非柜面渠道变更账户信息。例如，更改电子银行业务预留电话、银行卡密码等，有时会对法人等主要工商信息作出变更，或互联网信息显示公司高管人员、经营地、经营范围、网址等信息频繁变更。
A. A.内部保密管理策略
B. B.内部保密管理制度
C. C.内部保密管理流程
D. D.内部保密管理架构
