A、 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B、 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的;
C、 客户有正当理由拒绝更新客户基本信息的;
D、 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
答案：ABD
A、 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B、 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的;
C、 客户有正当理由拒绝更新客户基本信息的;
D、 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
答案：ABD
A. USD;直接报价法
B. USD;间接报价法
C. GBP;直接报价法
D. GBP;间接报价法
A. 预留印鉴
B. 卡密码
C. 短信验证码
D. 图形验证码
A. 一个现金客户树中只存在一个根节点
B. 虚节点客户信息通过对公客户信息管理查询客户编号获取
C. 叶节点为虚节点时，不可建立渠道合约和产品合约
D. 虚节点不能作为根节点
A. 正确
B. 错误
A. 影响信用卡持卡人收入和还款能力的因素较为复杂，持卡人信用风险爆发具有隐蔽性。
B. 某一特定产品、客群、区域等发生风险后，可能导致其中所有或部分持卡人信用状况发生变化。
C. 信用卡持卡人风险发生后，银行需耗费大量的人力、物力、财力进行催收和处置。
D. 经济扩张期时信用风险降低，经济紧缩期时信用风险增加。
A. 洗钱是在已经实施了犯罪行为并获得了赃款的前提下所从事的不法行为
B. 一般情况下，洗钱分子明知资金是犯罪所得而进行资金清洗
C. 转移或者转换犯罪所得赃款
D. 通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款
E. 企图掩盖犯罪行为并使犯罪所得赃款貌似具有合法性
A. 主动化解客户体验问题
B. 积极体验网络金融线上产品，主动反馈客户体验问题
C. 通过学习客户体验相关知识，在工作中维护线上线下客户体验一致性
D. 对于不是自己职责业务范围内的问题，为节约精力，可以不管
A. 直接授权
B. 预签约授权
C. 主动授权
D. 间接授权
A. 明知他人代交，甚至是明知中介代交，仍然受理
B. 未亲见证明资料原件，即盖“与原件核对一致”章
C. 通过STM指导客户填表，对于反显的行内预留信息已过期或与实际不符的，提示客户更新
D. 暗示或明示客户编造填写不实信息或提交不实资料
A. 手机银行
B. 网银网站
C. 微信银行
D. 网点STM
E. 新浪微博
