A、 影响信用卡持卡人收入和还款能力的因素较为复杂，持卡人信用风险爆发具有隐蔽性。
B、 某一特定产品、客群、区域等发生风险后，可能导致其中所有或部分持卡人信用状况发生变化。
C、 信用卡持卡人风险发生后，银行需耗费大量的人力、物力、财力进行催收和处置。
D、 经济扩张期时信用风险降低，经济紧缩期时信用风险增加。
答案：ABCD
A、 影响信用卡持卡人收入和还款能力的因素较为复杂，持卡人信用风险爆发具有隐蔽性。
B、 某一特定产品、客群、区域等发生风险后，可能导致其中所有或部分持卡人信用状况发生变化。
C、 信用卡持卡人风险发生后，银行需耗费大量的人力、物力、财力进行催收和处置。
D、 经济扩张期时信用风险降低，经济紧缩期时信用风险增加。
答案：ABCD
A. 交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常情形
B. 交易与客户身份、行为、经营性质不符
C. 交易账户状态异常
D. 在反洗钱监测分析系统中，通过可疑交易监测模型筛选或人工增录的待分析确认是否可疑的交易
E. 在反洗钱监测分析系统中，经初审、复核、审定确定可疑并上报人民银行反洗钱监测分析中心的交易
A. 出口双保理
B. 进口保理
C. 直接出口保理
D. 再保理
E. 出口商业发票融资
A. 基本结算账户
B. 通存通兑
C. 企业网银
D. 现金池
A. 即期价格
B. 期权执行价格或协定汇率
C. 期权期限长短
D. 隐含波动率或市场波动率
A. 无追索权
B. 不占用客户授信额度
C. EVA贡献高
D. 资产流动性强
E. 资金来源灵活
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 每旬;
B. 两周;
C. 两周;
D. 1个月
A. 借款归还
B. 工资发放
C. 借款转存
D. 现金缴存
A. 确定目标客户，统一风险偏好
B. 动态管控风险敞口，保持资产质量良好
C. 实现风险、资本与收益的平衡
D. 提高客户满意都，提升产品竞争力
E. 防范过度授信的风险，并避免资本被无效、低效占用
