62、农信机构的所有者权益主要包括( )
A. 实收资本(股本)
B. 资本公积
C. 其他综合收益
D. 一般风险准备
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181、对于经外行代理行客户,应经金融机构总行分支机构管理部门会签同级反洗钱管理部门,并经( )审批同意后方可准入。
A. 中国人民银行
B. 总行高级管理层
C. 县联社
D. 财务管理部门
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178、关于金融机构保密义务以下说法正确的是:( )
A. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构必须绝对保密
B. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构不得以任何形式对外提供
C. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构可以向同业金融机构提供
D. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供
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201、下列( )不适用指定利率法。
A. 定期存款
B. 活期存款
C. 信用卡
D. 通知存款
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157、当你通过金融机构办理业务时,以下做法错误的是( )。
A. 向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息
B. 如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息
C. 如身份证件过了有效期,及时更新身份证件并告知金融机构工作人员
D. 配合回答金融机构工作人员的合理提问
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138、《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处( )罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。
A. 1万元以上5万元以下
B. 5万元以上10万元以下
C. 10万元以上20万元以下
D. 20万元以上50万元以下
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23、关于存款冲销,以下描述正确的有( )
A. 只能对当日的、通过柜面渠道办理的个人账户通存交易进行存款冲销
B. 存款冲销交易超时后系统自动发起冲正
C. 对公账户通存交易不允许进行存款冲销
D. 存款冲销只能对原交易进行全额冲销,不支持部分冲销
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84、会计凭证及其附件必须按( )装订。
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104、换卡的受理条件有哪些?( )
A. 客户所持信通卡卡片本身遭到破坏而不能正常使用时,可办理卡片更换手续。
B. 客户所持信通卡卡片变形、磁条损坏、卡片破损等。
C. 客户办理换卡手续时,应持本人开卡时有效身份证明到原发卡机构办理,并提供需更换的信通卡及密码。
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68、农村信用社的营业费用包括:( )
A. 利息支出
B. 营业税金及附加
C. 业务及管理费用
D. 其他业务支出
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