71、持卡人凭( )可在河北省辖内农村信用社县联社联网营业机构和所有标注银联标识的特约商户使用。
A. 信通卡
B. 身份证
C. 密码
D. 户口所在地开具的证明
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12、票据上有伪造、变造的签章的,不影响票据上其他真实签章的效力。( )
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198、根据《反洗钱法》的规定,下列哪些机构有权进行反洗钱调查( )
A. 、 中国人民银行或者其省一级分支机构
B. 、 银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构
C. 、 公安机关
D. 、 人民检察院和人民法院
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109、 金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其( ),了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A. 交易目的
B. 交易性质
C. 交易范围
D. 交易目的和交易性质
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161、在风险评估基础上,应适用( )方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。
A. 合规为本
B. 利润为本
C. 风险为本
D. 稳健为本
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66、收单机构要对商户进行不定期回访和检查,并如实填写《商户日常检查表》,其中检查至少每月( )次。
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23、关于存款冲销,以下描述正确的有( )
A. 只能对当日的、通过柜面渠道办理的个人账户通存交易进行存款冲销
B. 存款冲销交易超时后系统自动发起冲正
C. 对公账户通存交易不允许进行存款冲销
D. 存款冲销只能对原交易进行全额冲销,不支持部分冲销
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122、整个新开客户风险评级工作应在客户新建立业务关系的( )工作日内完成。( )
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145、FATF是( )的简称。
A. 埃格蒙特集团
B. 亚太反洗钱小组
C. 金融行动特别工作组
D. 欧亚反洗钱与反恐融资小组
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234、( )是指与农村信用社正常经营管理活动不存在直接关系的各项支出
A. 金融机构往来支出
B. 营业外支出
C. 手续费支出
D. 营业费用
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