172、重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,银行应( )。
A. 、 不必调整客户洗钱风险等级
B. 、 定期调整客户洗钱风险等级
C. 、 及时调整客户洗钱风险等级
D. 、 下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
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128、智慧柜员机和智能现金柜台被吞卡领卡时,管理员核对资料无误后,满足以下条件之一的,才能给持卡人办理领卡手续( )。
A. 持卡人有效身份证件。
B. 持卡人身份证件上的姓名与所领卡片正面字母(拼音)或背面签名一致。
C. 持卡人身份证件且所领卡片通过交易密码验证。
D. 能确认持卡人身份的其他法律认可的方式。
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148、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能( )每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A. 说明
B. 说清
C. 再现
D. 足以重现
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54、金融资产减值由“已发生损失法”改为“预期损失法”,且扩大了减值计提范围(包括表外信贷承诺、财务担保合同等)。( )
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169、下列说法正确的是( )
A. 、 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成
B. 、 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始
C. 、 客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定
D. 、 客户身份识别是一个持续的过程
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75、计提贷款损失准备的资产包括( )。
A. 贷款
B. 银行卡透支
C. 贴现
D. 委托贷款
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52、内部审计质量重点审查是否通过了解业务模式、相关管理流程等有效识别和评估预期信用损失法实施相关的重大错报风险领域;是否对拟依赖的内部控制实施了有效性测试等。( )
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66、所有金融负债均不得进行重分类。( )
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130、我行聚合支付场景适用的商户类型包括( )。
A. 超市
B. 小吃街
C. 学校
D. 医院
E. 出租车
F. 批发市场
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268、代理行社营业网点应当将法人机构保险兼业代理业务许可证复印件放置于( ),以备监督管理部门和投保人查验。
A. 保险柜
B. 专人保管
C. 营业场所显著位置
D. 办公桌
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