196、客户身份资料不包括( )
A. 、 客户身份信息
B. 、 客户身份资料
C. 、 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
D. 、 客户账户记录
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58、见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起( )内向付款人提示承兑。
A. 半个月
B. 一个月
C. 三个月
D. 半年
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85、地方财政库款科目属于( )
A. 表外科目
B. 资产类科目
C. 负债类科目
D. 资产负债共同类科目
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203、成本分摊方案要保持相对客观性,在成本分摊的过程中,尽可能反映成本的真实动因,反映( )应当承担的费用金额。
A. 管理中心
B. 服务中心
C. 业务中心
D. 利润中心
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99、 若代发/代扣业务发生差错时,既支持全部冲销,也支持部分冲销。代发业务,存折、卡只可做账务冲销,凭证无法冲销;存单可做账务冲销,凭证应( )
A. 收回
B. 继续使用
C. 自动作废
D. 重新使用
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23、背书生效后,背书人即成为票据上的( )人,必须承担担保承兑和付款的责任。
A. 担保
B. 债权
C. 债务
D. 连带责任
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115、各级机构对于下列类型的商户应谨慎发展,进行严格的调查评估和审批手续,并加强后期的管理工作。( )
A. 易成为伪冒卡使用目标的商户类型,如:机票代售点、手机专门店、珠宝、工艺品等。
B. 易发生套现的商户类型,如:小型经贸公司、各类传销机构、批发商户等。
C. 易发生虚假交易的商户类型,如:电话营销及信函营销、音像制品出租等。
D. 易恶意倒闭的商户类型,如:在跳蚤市场、二手市场和街头的个体商铺、短期培训班、各种俱乐部等。
E. 主动上门要求装机的小型商户,其欺诈嫌疑较一般商户要大。
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144、金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行( )。
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
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26、持票人对其前手的追索权在被拒绝承兑或被拒绝付款日起( )内不行使而消灭。
A. 3个月
B. 6个月
C. 2年
D. 1年
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3、政策性银行、非银行金融机构、不具有贷款权限或未经其上级行承兑授权、转授权的银行分支机构,不得承兑商业汇票。( )
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