128、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循'了解你的客户'的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其( ),了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A. 交易目的
B. 交易性质
C. 交易范围
D. 交易目的和交易性质
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181、对于经外行代理行客户,应经金融机构总行分支机构管理部门会签同级反洗钱管理部门,并经( )审批同意后方可准入。
A. 中国人民银行
B. 总行高级管理层
C. 县联社
D. 财务管理部门
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54、出票人在本票上未记载出票地的,应当( ) 。
A. 以出票人的住所地为出票地;
B. 以付款人的住所地为出票地;
C. 以出票人的营业场所为出票地;
D. 以本票签发地为出票地。
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144、金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行( )。
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
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52、承兑、贴现、转贴现的期限,最长不超过( )月。
A. 3个月
B. 4个月
C. 6个月
D. 12个月
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87、各级国库要根据本部门、本单位实际,定期或不定期对国库会计人员实施岗位轮换,原则上( )轮换一次。
A. 1-3年
B. 2-3年
C. 3-5年
D. 6-8年
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57、目前,信贷资产PD参数是使用全省业务明细级基础数据进行统一的转移矩阵推算,推导出全省平均的新增PD,再使用每个行两年期新增违约率与全省新增违约率进行调整。( )
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38、借记来账状态为“未回执”或“已滞留”时,确认无误后可发起发起即时转账回执。( )
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132、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )
A. 按照规定向中国人民银行报告分析结果
B. 制定金融机构反洗钱规章
C. 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D. 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
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56、农信机构在会计科目下设置账户进行会计核算, 按照核算对象将账户分为()和()。( )
A. 表内账户
B. 表外账户
C. 客户账户
D. 内部账户
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