63、对于( )个月不发生业务的商户,特约商户管理员上门走访、宣传和辅导,( )个月内仍不发生业务的,收单机构可取消商户银行卡收单业务资格。 ( )
A. 2 3
B. 1 3
C. 1 6
D. 2 6
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16、错账控制交易的金额与原交易金额不相关,即错账控制金额可以( )原交易金额,但不得超过实际短款金额。
A. 大于
B. 小于
C. 等于
D. 以上答案均正确
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89、货币性理财产品是用于投资于货币市场的银行理财产品,它主要投资于债券回购、( )
A. 国债
B. 金融债
C. 中央银行票据
D. 高信用级别的企业债
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112、河北省农村信用社客户风险等级根据洗钱风险大小,按从高到低的顺序划分为( )四个等级,分别( )
A. 3,高风险、中风险、低风险
B. 3,高风险、较高风险、低风险
C. 4,高风险、较高风险、一般风险和低风险
D. 4,高风险、中风险、低风险、较低风险
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176、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,应在委托协议中明确双方在( )方面的职责,相互间提供必要的协助。
A. 识别客户身份
B. 风险等级调整
C. 采取管控措施
D. 身份证件真伪
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118、根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,对公客户开户时应采集等级股东或投资人信息,应收集并等级客户超过( )以上或投资额的股东或投资人信息。
A. 10%(含)
B. 15%(含)
C. 20%(含)
D. 25%(含)
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61、分摊动因要和业务驱动因素密切关联,一项成本的分摊动因可以为一个或多个。( )
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244、商业银行计算信用风险加权资产时,可考虑合格质物质押和合格保证主体提供保证的风险缓释作用,其中抵押-房产的缓释权重为( ):
A. 50%
B. 60%
C. 70%
D. 95%
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148、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能( )每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A. 说明
B. 说清
C. 再现
D. 足以重现
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44、批量代发业务发起时下列哪几种情况会导致入账失败 ( )
A. 文件格式不正确
B. 身份信息联网核查结果不通过
C. 账号户名不符
D. 过渡余额不足
E. 账号状态为冻结(不收不付)
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