138、《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处( )罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。
A. 1万元以上5万元以下
B. 5万元以上10万元以下
C. 10万元以上20万元以下
D. 20万元以上50万元以下
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80、信通卡遗失、被盗,持卡人必须凭本人有效身份证件到( )申请办理书面挂失,并交纳挂失手续费。
A. 就近网点
B. 发卡网点
C. 任一网点
D. 该地区联社营业部
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100、内部资金转移定价是指总行司库与业务经营单位按照一定计价规则全额有偿转移资金,达到核算业务资金成本或收益,将银行账户利率风险和流动性风险从业务经营单位剥离至总行统一管理等 目的的一种内部资金管理模式。( )
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187、义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的,每个非自然人客户( )受益所有人。
A. 、 至少有一名
B. 、 至少有二名
C. 、 至少有三名
D. 、 以上都错误
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79、单位卡账户资金一律从其( )转账存入,不得存取现金,不得将销货收入存入单位卡账户。
A. 一般存款账户
B. 基本存款账户
C. 临时存款账户
D. 法定代表人个人账户
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172、重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,银行应( )。
A. 、 不必调整客户洗钱风险等级
B. 、 定期调整客户洗钱风险等级
C. 、 及时调整客户洗钱风险等级
D. 、 下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
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52、内部审计质量重点审查是否通过了解业务模式、相关管理流程等有效识别和评估预期信用损失法实施相关的重大错报风险领域;是否对拟依赖的内部控制实施了有效性测试等。( )
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78、信通卡年费为( )元。
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106、关于职工卡,下列说法正确的是( )
A. 职工卡在开卡时,必须核对持卡人的姓名拼音是否正确。
B. 职工卡附属卡上面印有主卡持卡人的姓名拼音。
C. 职工卡附属卡上面印有附属卡持卡人的姓名拼音。
D. 营业网点不得给非在册职工开通职工卡。
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55、对于阶段一和阶段三的资产,计算所使用的违约风险暴露(EAD)采用当期违约风险暴露。( )
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