121在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、( )、完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。( )
A. 有效性
B. 时效性
C. 合法性
D. 客观性
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49、现金通兑单笔交易金额5万元(含)以上无需授权;转账通兑单笔交易金额20万元(含)以上,需集中授权。( )
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27、向银行申请承兑的商业汇票出票人,必须具备下列条件( )。
A. 为企业法人和其他经济组织,并依法从事经营活动
B. 资信状况良好,具有支付汇票金额的资金来源
C. 在承兑银行有一定的授信额度
D. 在承兑银行开立存款帐户
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80、金融资产减值由“预期损失法”改为“已发生损失法”,且扩大了减值计提范围。( )
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112、河北省农村信用社客户风险等级根据洗钱风险大小,按从高到低的顺序划分为( )四个等级,分别( )
A. 3,高风险、中风险、低风险
B. 3,高风险、较高风险、低风险
C. 4,高风险、较高风险、一般风险和低风险
D. 4,高风险、中风险、低风险、较低风险
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23、关于存款冲销,以下描述正确的有( )
A. 只能对当日的、通过柜面渠道办理的个人账户通存交易进行存款冲销
B. 存款冲销交易超时后系统自动发起冲正
C. 对公账户通存交易不允许进行存款冲销
D. 存款冲销只能对原交易进行全额冲销,不支持部分冲销
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191、个人基本信息是指( )
A. 、 自然人身份识别、职业、居住地址等信息
B. 、 商业银行提供的自然人在个人贷款、贷记卡、准贷记卡、担保等信用活动中形成的交易记录
C. 、 除信贷交易信息之外的反映个人信用状况的相关信息
D. 、 商业银行查询个人征信系统形成的查询记录
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215、单位内部会计监督的主体是 ( )
A. 政府审计部门
B. 单位负责人
C. 各单位的会计机构、会计人员
D. 社会中介会计机构
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239、( )经授权的会计机构及会计人员,以会计法规为依据,对会计核算反映的经济业务的真实性、合法性、准确性进行审核和监督,维护财产和资金的安全。
A. 会计核算职能
B. 会计监督职能
C. 决策支持职能
D. 会计分析职能
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171、下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是( )
A. 、 划分客户的风险等级
B. 、 适时调整客户风险等级
C. 、 定期审核本金融机构保存的客户基本信息
D. 、 对客户或者账户,至少每年进行一次审核
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