133、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全( )制度
A. 客户身份识别制度
B. 客户身份资料和交易记录保存制度
C. 大额交易和可疑交易报告制度
D. 三者都是
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002dd3a-9670-894d-c091-003987170300.html
点击查看答案
126、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过,自 ( )起正式实施。
A. 2004年1月1日
B. 2006年10月31日
C. 2007年1月1日
D. 2007年3月1日
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002dd3a-9670-7a21-c091-003987170300.html
点击查看答案
109、下列关于信通卡的说法正确的是( )
A. 信通卡必须作为重要空白凭证来管理
B. 信通卡开卡必须坚持实名制
C. 信通卡持卡人户口必须是河北省
D. 信通卡不得借给他人使用
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002dd3a-9672-b2ad-c091-003987170300.html
点击查看答案
57、目前,信贷资产PD参数是使用全省业务明细级基础数据进行统一的转移矩阵推算,推导出全省平均的新增PD,再使用每个行两年期新增违约率与全省新增违约率进行调整。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002dd3a-9673-4855-c091-003987170300.html
点击查看答案
127、智能现金柜台现金必须坚持哪些管理原则( )。
A. 双人分管
B. 责任分明
C. 双人操作
D. 交叉复核
E. 相互制约
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002dd3a-9672-d706-c091-003987170300.html
点击查看答案
66、收单机构要对商户进行不定期回访和检查,并如实填写《商户日常检查表》,其中检查至少每月( )次。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002dd3a-966f-e859-c091-003987170300.html
点击查看答案
130、洗钱的过程具有以下哪些特征( )。
A. 洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B. 改变有关金钱的形式
C. 洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D. 洗钱者能够控制洗钱的全过程。
E. 以上都是
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002dd3a-9670-81d4-c091-003987170300.html
点击查看答案
9、 通过大额支付系统处理的( )不收取汇划费用。
A. 自由格式报文
B. 查复信息
C. 退回应答信息
D. 退汇支付报文
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002dd3a-9671-e4c7-c091-003987170300.html
点击查看答案
128、采用布放行业应用方式,同一个美食城、餐饮集中区域( )、县( )所有零散餐饮商户各记为一个场景( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002dd3a-9673-d521-c091-003987170300.html
点击查看答案
62、特约商户由于各种原因, 需要与收单机构解除协议的,必须提前( )天书面向收单机构提出,同时停止受理银行卡。
A. 10天
B. 20天
C. 60天
D. 90天
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002dd3a-966f-e0f8-c091-003987170300.html
点击查看答案
