43、第三委托关系签约时账户性质为( )不可签约
A. 个人储蓄账户
B. 个人定期账户
C. . III类账户
D. 个人结算账户
I. II类账户
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58、见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起( )内向付款人提示承兑。
A. 半个月
B. 一个月
C. 三个月
D. 半年
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59、某开户单位提交一张支票,银行经办员经审核后发觉支票用途原写为奖金,后改为工资,请选出如下正确的处理方法( ) 。
A. 因支票有涂改,银行不得受理;
B. 开户单位在更改处签章证明后,可以受理;
C. 开户单位出证明后,银行经办员在更改处加盖私章;
D. 开户单位出证明后,可以受理。
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60、承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票,应以真实、合法的( )为基础。
A. 商品合同
B. 资金流向
C. 增值税发票
D. 商品交易
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212、伪造、变造会计凭证、账簿,编制虚假财务会计报告,尚不构成犯罪的,由( )给予通报,可以对单位处5000元以上10万元以下的罚款。
A. 省级以上人民政府财政部门
B. 市级以上人民政府财政部门
C. 县级以上人民政府财政部门
D. 县级以上人民政府税务部门
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169、下列说法正确的是( )
A. 、 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成
B. 、 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始
C. 、 客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定
D. 、 客户身份识别是一个持续的过程
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141、个人代理他人在金融机构开立个人存款账户的,代理人应当出示( )身份证件
A. 被代理人
B. 代理人
C. 银行工作人员
D. 被代理人和代理人的身份证件。
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128、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循'了解你的客户'的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其( ),了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A. 交易目的
B. 交易性质
C. 交易范围
D. 交易目的和交易性质
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115、以下说法错误的是:( )
A. 反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关。
B. 宣传方式可灵活多样
C. 对中高级领导层的宣传包括通报新出台的反洗钱法律法规,中外反洗钱监管处罚实例等。
D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册,利用金融机构内部办公网络或信息网络,内部刊物等方式开展宣传。
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97、成本分摊的意义包括( )
A. 支持产品定价
B. 全面计量责任主体的成本
C. 有效支持业务线经营决策
D. 强化费用管理责任意识
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