24、小额支付系统既可以逐笔发送支付指令,又可以批量发送支付指令。错25、汇票背书转让必须连续,背书使用粘单的应按规定由第一个使用粘单的背书人加盖骑缝章。( )
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4、贴现人对贴现申请人提交的商业汇票,应按规定向( )以书面方式查询。
A. 出票人
B. 承兑人
C. 开户银行
D. 持票人
解析：首先，这道题考察的是贴现业务中的一种情况，即贴现人对贴现申请人提交的商业汇票进行查询。在这种情况下，贴现人应该向承兑人以书面方式查询。
为了更好地理解这个知识点，我们可以通过一个生动的例子来帮助记忆。想象一下，小明是一家公司的财务经理，他需要将公司的商业汇票贴现给银行。银行作为贴现人，在审核商业汇票的真实性和可贴现性时，发现有些信息不够清晰，需要向承兑人进行查询。这时，银行会通过书面方式向商业汇票的承兑人发送查询函，以确保贴现交易的顺利进行。
因此，正确答案是B:承兑人。
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187、义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的,每个非自然人客户( )受益所有人。
A. 、 至少有一名
B. 、 至少有二名
C. 、 至少有三名
D. 、 以上都错误
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80、信通卡遗失、被盗,持卡人必须凭本人有效身份证件到( )申请办理书面挂失,并交纳挂失手续费。
A. 就近网点
B. 发卡网点
C. 任一网点
D. 该地区联社营业部
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142、( )是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A. 了解客户
B. 大额交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
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234、( )是指与农村信用社正常经营管理活动不存在直接关系的各项支出
A. 金融机构往来支出
B. 营业外支出
C. 手续费支出
D. 营业费用
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22、 现金汇款交易发起成功后,因超时、系统故障或转账撤销等原因导致资金被冲回“待汇出现金汇款”账户后,通过“支取现金汇划款项”交易,支取汇划款项。( )
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68、农村信用社的营业费用包括:( )
A. 利息支出
B. 营业税金及附加
C. 业务及管理费用
D. 其他业务支出
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35、填明“现金”字样及代理付款行的银行汇票丧失,失票人到代理付款行或出票行挂失时,应当提交三联“挂失申请书”。( )
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13、 原业务状态为( )不能发起业务撤销申请。
A. 已撤销
B. 已轧差
C. 已清算
D. 已记账
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