113、各级机构拟发展的目标商户应满足哪些条件( )。
A. 经营正常、管理规范、效益良好、注重信誉。
B. 具有银行卡POS结算的实际需求,在收单机构开立结算账户。
C. 具有独立法人资格。
D. 具备保障POS机具安全运行的条件。
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3、农信银系统电子汇兑业务有( )。
A. 普通汇兑、现金汇款
B. 委托收款划回、托收承付划回
C. 公益性资金汇划
D. 国库资金贷记划拨、国库汇款
E. 商业汇票、跨境支付
F. 再贷款、再贴现、票据转贴现
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43、背书未记载日期的,视为无效背书。( )
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28、根据《中华人民共和国票据法》的规定,票据上的签章只能采取( )的形式。
A. 签名
B. 盖章
C. 签名或者盖章,或者签名加盖章
D. 签名加盖章
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227、金融企业的会计核算方法前后各期应当保持一致,不得随意变更。如有必要变更,应在( )中予以说明。
A. 会计报表附注
B. 资产负债表
C. 财务损益表
D. 业务状况表
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116、根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,持异地身份证件客户在开立账户时,同时要求开通电子银行交易,其初始每日累计交易限额应限定在( )。客户在开户时要求提高日累计交易限额的,金融机构需要求客户说明理由,并根据情况要求客户补充提供其在当地的居住证明、经营证明、纳税证明等补充证明文件。( )
A. 人民币1万元或等值外币
B. 人民币5万元或等值外币
C. 人民币10万元或等值外币
D. 人民币50万元或等值外币
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120、网上银行需要到原网点办理的业务有( )。
A. 网上银行个人客户开户
B. 个人客户销户
C. 网上银行个人客户增减签约账户或变更安全认证方式
D. 企业客户网银注册及信息维护
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192、原则上,义务机构应当在建立业务关系或办理规定金额以上的一次性业务之前,完成客户及其( )的身份核实工作。
A. 、 实际控制人
B. 、 委托人
C. 、 受益所有人
D. 、 持有人
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156、关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是( )。
A. 自然人
B. 法人
C. 非法人实体
D. 实际控制人
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32、承兑商业汇票的银行,必须具备下列条件( )。
A. 具有承兑商业汇票的资格
B. 能为承兑申请人提供担保
C. 与出票人建立委托付款关系
D. 有支付汇票金额的资金来源
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