33、向金融机构申请票据贴现的商业汇票持票人,必须具备下列条件( )。
A. 为企业法人和其他经济组织,并依法从事经营活动
B. 与出票人或其前手之间具有真实的商品交易关系
C. 在申请贴现的金融机构开立存款账户
D. 资信状况良好,具有支付汇票金额的资金来源
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282、智能现金柜台专用钞票应为( )新以上的同面额流通人民币。
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153、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,( )客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
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243、FTP定价中政策性调节包括( ):
A. 准备金调节
B. 担保方式调节
C. 税收调节
D. 流动性调节
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227、金融企业的会计核算方法前后各期应当保持一致,不得随意变更。如有必要变更,应在( )中予以说明。
A. 会计报表附注
B. 资产负债表
C. 财务损益表
D. 业务状况表
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41、签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的,由中国人民银行处( )的罚款。
A. 票面金额3%但不低于500元;
B. 票面金额5%但不低于500元;
C. 票面金额3%但不低于1000元;
D. 票面金额5%但不低于1000元。
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235、下列说法不正确的是( )
A. 在银行的所有资产中,现金资产的流动性最高,但效益性最低
B. 存款对银行流动性的要求较高,会降低银行运用这部分资金的盈利能力
C. 银行经营中的安全性和流动性总是一致的
D. 一般来说,安全性高的资产也具有高流动性
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74、资金转移定价系统可以产生利差( )
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130、洗钱的过程具有以下哪些特征( )。
A. 洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B. 改变有关金钱的形式
C. 洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D. 洗钱者能够控制洗钱的全过程。
E. 以上都是
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75、内部资金转移定价实行的是差额定价( )
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