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支付清算知识竞赛样题题库

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3.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，关于“建立单位开户审慎核实机制”，下列说法错误的是( )。

A、　被列入“严重违法失信企业名单”的单位，银行和支付机构不得为其开户

B、　经核实，对注册地址不存在的单位，银行和支付机构不得为其开户

C、　虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户

D、　对注册地和经营地均在异地的单位，银行和支付机构应当审慎为其开户，开户初期原则上只开通非柜面业务

答案：D

支付清算知识竞赛样题题库

127.银行应当建立健全以账户质量和风险防范为导向的企业银行结算账户业务考核机制，不得仅以开户质量作为考核指标。( )

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76.境外投资者以人民币资金并购境内企业设立外商投资企业或收购外商投资企业中方股权，中方股东为境内自然人的，中方股东可以按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定申请开立个人人民币银行结算账户，专门用于存放境外投资者汇入的人民币并购款或股权转让款。( )

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394.贷记卡持卡人支取现金、准贷记卡透支的计息方式是什么?

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49.银行承兑汇票应由谁签发?

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76.开户银行应当提高对人民币同业银行结算账户开户的审核要求，采取多种措施对存款银行开户意愿真实性进行审核，至少采取( )种方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实。

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120.电子支付指令的发起行，对客户身份和电子支付指令确认的日志文件等记录的保管规定是什么?

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176.金融机构应当根据机构( )对该机构授权人签署的声明文件的合理性进行审核，主要确认填写信息是否与其他信息存在明显矛盾。

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118.大额支付系统直接参与者可以调整在其清算账户排队的贷记支付业务和即时转账业务在相应队列中的顺序。( )

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223.金融机构无需开展尽职调查，同时符合有关条件的存款账户，所指的条件有( )。

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306.银行机构在进行联网核查时，如对核查结果存在疑义，可向( )申请进一步核实。

题目内容

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单选题

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支付清算知识竞赛样题题库

3.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，关于“建立单位开户审慎核实机制”，下列说法错误的是( )。

A、　被列入“严重违法失信企业名单”的单位，银行和支付机构不得为其开户

B、　经核实，对注册地址不存在的单位，银行和支付机构不得为其开户

C、　虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户

D、　对注册地和经营地均在异地的单位，银行和支付机构应当审慎为其开户，开户初期原则上只开通非柜面业务

答案：D

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127.银行应当建立健全以账户质量和风险防范为导向的企业银行结算账户业务考核机制，不得仅以开户质量作为考核指标。( )

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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394.贷记卡持卡人支取现金、准贷记卡透支的计息方式是什么?

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49.银行承兑汇票应由谁签发?

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A. 　两

B. 　三

C. 　四

D. 　五

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120.电子支付指令的发起行，对客户身份和电子支付指令确认的日志文件等记录的保管规定是什么?

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176.金融机构应当根据机构( )对该机构授权人签署的声明文件的合理性进行审核，主要确认填写信息是否与其他信息存在明显矛盾。

A. 　开户资料

B. 　反洗钱客户身份识别程序收集的资料

C. 　授权人身份信息

D. 　公开信息

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118.大额支付系统直接参与者可以调整在其清算账户排队的贷记支付业务和即时转账业务在相应队列中的顺序。( )

A. 正确

B. 错误

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223.金融机构无需开展尽职调查，同时符合有关条件的存款账户，所指的条件有( )。

A. 　因信用卡超额还款或者其他还款而形成，且超额款项不会立即返还账户持有人

B. 　禁止账户持有人超额还款五万美元以上

C. 　账户持有人超额还款五万美元以上的款项应当在三十日内返还账户持有人

D. 　账户持有人超额还款五万美元以上的款项应当在六十日内返还账户持有人

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306.银行机构在进行联网核查时，如对核查结果存在疑义，可向( )申请进一步核实。

A. 　中国银联

B. 　工商行政管理部门

C. 　中国银行业监督管理委员会

D. 　公安部门

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