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支付清算知识竞赛样题题库
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27.银行、支付机构拓展特约商户时,不得拓展为特约商户的主要指( )。

A、 在特约商户信息管理系统中存在不良信息记录的商户及其法定代表人或负责人

B、 已纳入黑名单的个人

C、 已纳入黑名单的单位

D、 由纳入黑名单个人担任法定代表人或者负责人的单位

答案:BCD

支付清算知识竞赛样题题库
104.中国人民银行支付系统参与者支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患,( )应约见该参与者高级管理人员,要求其就有关问题作出说明或限期整改。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-51c9-c8e6-c0cf-0489c73d3400.html
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63.支票的出票人签发支票的金额有什么要求?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a20-891b-c0cf-0489c73d3400.html
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30.根据《网上支付跨行清算系统业务处理办法(试行)》规定,以下关于“参与者通过网上支付跨行清算系统办理业务时的纪律与责任”表述不正确的是( ):
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-51ab-d1b5-c0cf-0489c73d3400.html
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241.有关空头支票处罚的资料按会计档案管理要求进行专项装订,保管期限是多少?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a51-bd1d-c0cf-0489c73d3400.html
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228.下列账户中,不适用于《境外机构人民币银行结算账户管理办法》的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb9-f374-c474-c0cf-0489c73d3400.html
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57.银行应严格票据业务贸易背景真实性审查。下列说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb9-f32a-faff-c0cf-0489c73d3400.html
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3.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,关于“建立单位开户审慎核实机制”,下列说法错误的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-51a0-0cf2-c0cf-0489c73d3400.html
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12.银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时的签章是什么?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a12-c469-c0cf-0489c73d3400.html
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240.委托人和集中代收付中心应签订委托收付款协议,明确( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb9-f37a-1f81-c0cf-0489c73d3400.html
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385.借记卡按功能不同分为几种?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a75-6aa4-c0cf-0489c73d3400.html
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多选题
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支付清算知识竞赛样题题库

27.银行、支付机构拓展特约商户时,不得拓展为特约商户的主要指( )。

A、 在特约商户信息管理系统中存在不良信息记录的商户及其法定代表人或负责人

B、 已纳入黑名单的个人

C、 已纳入黑名单的单位

D、 由纳入黑名单个人担任法定代表人或者负责人的单位

答案:BCD

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104.中国人民银行支付系统参与者支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患,( )应约见该参与者高级管理人员,要求其就有关问题作出说明或限期整改。

A.   中国支付结算协会

B.  银行业监督管理委员会

C.  中国人民银行支付结算司

D.  中国人民银行及其分支机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-51c9-c8e6-c0cf-0489c73d3400.html
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63.支票的出票人签发支票的金额有什么要求?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a20-891b-c0cf-0489c73d3400.html
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30.根据《网上支付跨行清算系统业务处理办法(试行)》规定,以下关于“参与者通过网上支付跨行清算系统办理业务时的纪律与责任”表述不正确的是( ):

A.  应妥善保管业务处理涉及的客户信息

B.  因故意或保管不善造成客户信息泄露的,由中国人民银行责令改正,给予警告并进行通报

C.  造成客户损失的,应依法承担相应的行政责任

D.  构成犯罪的,依法移送司法机关追究刑事责任

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241.有关空头支票处罚的资料按会计档案管理要求进行专项装订,保管期限是多少?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a51-bd1d-c0cf-0489c73d3400.html
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228.下列账户中,不适用于《境外机构人民币银行结算账户管理办法》的有( )。

A.  境外中央银行(货币当局)在境内银行业金融机构开立的人民币银行结算账户

B.  境外商业银行因提供清算或结算服务在境内银行业金融机构开立的同业往来账户

C.  合格境外机构投资者依法在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户

D.  境外机构投资境内银行间债券市场的人民币资金开立的人民币特殊账户

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57.银行应严格票据业务贸易背景真实性审查。下列说法正确的是( )。

A.  审慎为票据业务量与其实际经营情况明显不符的企业办理承兑和贴现业务

B.  对已承兑、贴现商业汇票所附发票、单据等凭证原件背面加注的方式,防范虚假交易或相关资料的重复使用

C.  对已承兑、贴现商业汇票所附发票、单据等凭证原件正面加注的方式,防范虚假交易或相关资料的重复使用

D.  严禁为票据业务量与其实际经营情况明显不符的企业办理承兑和贴现业务

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3.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,关于“建立单位开户审慎核实机制”,下列说法错误的是( )。

A.  被列入“严重违法失信企业名单”的单位,银行和支付机构不得为其开户

B.  经核实,对注册地址不存在的单位,银行和支付机构不得为其开户

C.  虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户

D.  对注册地和经营地均在异地的单位,银行和支付机构应当审慎为其开户,开户初期原则上只开通非柜面业务

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12.银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时的签章是什么?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a12-c469-c0cf-0489c73d3400.html
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240.委托人和集中代收付中心应签订委托收付款协议,明确( )。

A.  委托人名称账号、开户行行名行号、收付款款项名称

B.  金额上限、收付款频率和时间

C.  协议有效期

D.  各方权利、义务和协议终止条件及纠纷解决机制

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385.借记卡按功能不同分为几种?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a75-6aa4-c0cf-0489c73d3400.html
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