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59.下列账户无需开展尽职调查的有( )。

A、 上一公历年度余额不超过一千美元的休眠账户

B、 政策性银行为执行政府决定开立的账户

C、 保险公司之间的补偿再保险合同

D、 由我国政府机关、事业单位、军队、武警部队、居民委员会、村民委员会、社区委员会、社会团体等单位持有的账户以及由军人(武装警察)持军人(武装警察)身份证件开立的账户

答案:ABCD

支付清算知识竞赛样题题库
16.从事银行卡收单业务的重点支付机构,应每年聘请独立、合格的外部审计机构对( )进行全面审查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb9-f318-1e77-c0cf-0489c73d3400.html
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29.本票的( )在持票人提示见票时,必须承担付款的责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-51ab-61ab-c0cf-0489c73d3400.html
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148.自然人能否申请开设个人银行结算账户?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a38-47df-c0cf-0489c73d3400.html
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有关特约商户的收单银行结算账户的描述,下列说法正确的是( )。收单银行结算账户应当为其同名单位银行结算账户收单银行结算账户应当为与其存在资金关系的单位银行结算账户特约商户为个体工商户和自然人的,可使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb9-f311-a9ef-c0cf-0489c73d3400.html
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481.大额支付系统参与者分为哪几种?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a8b-b763-c0cf-0489c73d3400.html
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88.根据《电子支付指引》规定,银行应与客户约定,及时或定期向客户提供交易记录、资金余额和账户状态等信息。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031bf2-ddea-749e-c087-bfe4ff153d00.html
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229.影像交换系统运行过程中出现非常规故障,操作人员应当如何处理?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a4e-a2b0-c0cf-0489c73d3400.html
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253.《单位公务卡管理办法(试行)》所称单位公务卡,是指预算单位指定工作人员持有,仅用于( ),以( )为还款责任主体的信用卡。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-520b-6a0d-c0cf-0489c73d3400.html
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140.银行应根据( )原则,确定办理电子支付业务客户的条件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-51d8-2250-c0cf-0489c73d3400.html
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139.集中代收付中心为公用事业类和公益类单位提供代收付服务,应逐步采取免收费政策,自2019年1月1日起一律不得向代收付业务的委托人收取费用。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031bf2-ddf9-e9bb-c087-bfe4ff153d00.html
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多选题
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59.下列账户无需开展尽职调查的有( )。

A、 上一公历年度余额不超过一千美元的休眠账户

B、 政策性银行为执行政府决定开立的账户

C、 保险公司之间的补偿再保险合同

D、 由我国政府机关、事业单位、军队、武警部队、居民委员会、村民委员会、社区委员会、社会团体等单位持有的账户以及由军人(武装警察)持军人(武装警察)身份证件开立的账户

答案:ABCD

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相关题目
16.从事银行卡收单业务的重点支付机构,应每年聘请独立、合格的外部审计机构对( )进行全面审查。

A.  银行卡收单业务的有效性

B.  银行卡收单业务的合规性

C.  银行卡收单业务外包的合规性

D.  风险管理机制的有效性、健全性

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29.本票的( )在持票人提示见票时,必须承担付款的责任。

A.  代理人

B.  签章人

C.  出票人

D.  背书人

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148.自然人能否申请开设个人银行结算账户?
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有关特约商户的收单银行结算账户的描述,下列说法正确的是( )。收单银行结算账户应当为其同名单位银行结算账户收单银行结算账户应当为与其存在资金关系的单位银行结算账户特约商户为个体工商户和自然人的,可使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户

A.  运用安全、有效的技术手段,集成银行卡支付和基于近场通信、远程通信、图像识别等技术的互联网、移动支付方式

B.  对采用不同交互方式、具有不同支付功能或者对应不同支付服务品牌的多个支付渠道统一实施系统对接和技术整合

C.  为特约商户提供一点式接入和一站式资金结算、对账服务,有效降低特约商户系统投入和运营成本

D.  特约商户为个体工商户和自然人的,可使用与其存在合作关系的他人银行结算账户作为收单银行结算账户

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481.大额支付系统参与者分为哪几种?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a8b-b763-c0cf-0489c73d3400.html
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88.根据《电子支付指引》规定,银行应与客户约定,及时或定期向客户提供交易记录、资金余额和账户状态等信息。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031bf2-ddea-749e-c087-bfe4ff153d00.html
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229.影像交换系统运行过程中出现非常规故障,操作人员应当如何处理?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a4e-a2b0-c0cf-0489c73d3400.html
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253.《单位公务卡管理办法(试行)》所称单位公务卡,是指预算单位指定工作人员持有,仅用于( ),以( )为还款责任主体的信用卡。

A.  工资收入和奖励收入

B.  薪金收入和财务报销

C.  公务支出与财务报销

D.  公务收入与财务报销

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-520b-6a0d-c0cf-0489c73d3400.html
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140.银行应根据( )原则,确定办理电子支付业务客户的条件。

A.  安全性

B.  流动性

C.  盈利性

D.  审慎性

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139.集中代收付中心为公用事业类和公益类单位提供代收付服务,应逐步采取免收费政策,自2019年1月1日起一律不得向代收付业务的委托人收取费用。( )

A. 正确

B. 错误

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