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120.电子支付指令的发起行,对客户身份和电子支付指令确认的日志文件等记录的保管规定是什么?

答案:答:电子支付指令的发起行应建立必要的安全程序,对客户身 份和电子支付指令进行确认,并形成日志文件等记录,保存至交易后 5 年 。

支付清算知识竞赛样题题库
66.银行为客户办理电子支付业务,单位客户从其银行结算账户支付给个人银行 结算账户的款项,其单笔金额不得超过( )元人民币,但银行与客户通过协议约定,能够事先提供有效付款依据的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-51bb-28b7-c0cf-0489c73d3400.html
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269.承兑、贴现申请人采取欺诈手段骗取金融机构承兑、贴现,情节严重并构成犯罪的,由司法机关依法追究其什么责任?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a59-13fb-c0cf-0489c73d3400.html
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134.银行、支付机构开展条码支付业务时,采用数字证书、电子签名作为验证要素的,数字证书及生成电子签名的过程应符合相关规定,应( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-51d5-9438-c0cf-0489c73d3400.html
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130.有关单位和部门应在电子商业汇票系统危机发生后至迟1小时内将有关情况报告上海票据交易所领导小组办公室。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031bf2-ddf7-bccd-c087-bfe4ff153d00.html
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73.汇款回单的性质是什么?能否作为该笔汇款已转入收款人账户的证明?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a23-320a-c0cf-0489c73d3400.html
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36.电子商业汇票系统参与者通过网上支付跨行清算系统办理业务时,应当遵守反洗钱的有关规定,履行反洗钱义务。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031bf2-ddda-f008-c087-bfe4ff153d00.html
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44.电子银行承兑汇票由金融机构承兑。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031bf2-dddd-27ba-c087-bfe4ff153d00.html
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有关特约商户的收单银行结算账户的描述,下列说法正确的是( )。收单银行结算账户应当为其同名单位银行结算账户收单银行结算账户应当为与其存在资金关系的单位银行结算账户特约商户为个体工商户和自然人的,可使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb9-f311-a9ef-c0cf-0489c73d3400.html
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158.外商投资企业应当根据有关规定,委托会计师事务所对境外投资者( )的实收情况进行验资询证。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb9-f356-b019-c0cf-0489c73d3400.html
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434.各商业银行和中国银联应加强对信用卡资金交易的监测, 对于具有大额、异常和可疑支付交易特征的交易,应按照什么规定向哪一个机构报告?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a82-8e52-c0cf-0489c73d3400.html
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120.电子支付指令的发起行,对客户身份和电子支付指令确认的日志文件等记录的保管规定是什么?

答案:答:电子支付指令的发起行应建立必要的安全程序,对客户身 份和电子支付指令进行确认,并形成日志文件等记录,保存至交易后 5 年 。

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相关题目
66.银行为客户办理电子支付业务,单位客户从其银行结算账户支付给个人银行 结算账户的款项,其单笔金额不得超过( )元人民币,但银行与客户通过协议约定,能够事先提供有效付款依据的除外。

A.  1千

B.  5千

C.  3万

D.  5万

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-51bb-28b7-c0cf-0489c73d3400.html
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269.承兑、贴现申请人采取欺诈手段骗取金融机构承兑、贴现,情节严重并构成犯罪的,由司法机关依法追究其什么责任?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a59-13fb-c0cf-0489c73d3400.html
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134.银行、支付机构开展条码支付业务时,采用数字证书、电子签名作为验证要素的,数字证书及生成电子签名的过程应符合相关规定,应( )。

A.  确保数字证书的唯一性、完整性及交易的不可抵赖性

B.  符合国家、金融行业标准和相关信息安全管理要求,防止被非法存储、复制或重放

C.  切实防范一次性密码获取端与支付指令发起端为相同物理设备而带来的风险,并将一次性密码有效期严格限制在最短的必要时间内

D.  确保采用的要素相互独立,部分要素的损坏或者泄露不应导致其他要素损坏或者泄露

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130.有关单位和部门应在电子商业汇票系统危机发生后至迟1小时内将有关情况报告上海票据交易所领导小组办公室。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031bf2-ddf7-bccd-c087-bfe4ff153d00.html
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73.汇款回单的性质是什么?能否作为该笔汇款已转入收款人账户的证明?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a23-320a-c0cf-0489c73d3400.html
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36.电子商业汇票系统参与者通过网上支付跨行清算系统办理业务时,应当遵守反洗钱的有关规定,履行反洗钱义务。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031bf2-ddda-f008-c087-bfe4ff153d00.html
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44.电子银行承兑汇票由金融机构承兑。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031bf2-dddd-27ba-c087-bfe4ff153d00.html
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有关特约商户的收单银行结算账户的描述,下列说法正确的是( )。收单银行结算账户应当为其同名单位银行结算账户收单银行结算账户应当为与其存在资金关系的单位银行结算账户特约商户为个体工商户和自然人的,可使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户

A.  运用安全、有效的技术手段,集成银行卡支付和基于近场通信、远程通信、图像识别等技术的互联网、移动支付方式

B.  对采用不同交互方式、具有不同支付功能或者对应不同支付服务品牌的多个支付渠道统一实施系统对接和技术整合

C.  为特约商户提供一点式接入和一站式资金结算、对账服务,有效降低特约商户系统投入和运营成本

D.  特约商户为个体工商户和自然人的,可使用与其存在合作关系的他人银行结算账户作为收单银行结算账户

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158.外商投资企业应当根据有关规定,委托会计师事务所对境外投资者( )的实收情况进行验资询证。

A.  缴付的注册资本

B.  出资

C.  股权收购人民币资金

D.  汇入的投资资金

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb9-f356-b019-c0cf-0489c73d3400.html
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434.各商业银行和中国银联应加强对信用卡资金交易的监测, 对于具有大额、异常和可疑支付交易特征的交易,应按照什么规定向哪一个机构报告?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a82-8e52-c0cf-0489c73d3400.html
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