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574.网上支付跨行清算系统参与者有哪些情形之一的,由人民银行责令改正,给予警告并进行通报?

答案:答:1.无正当理由拒绝受理网上支付跨行清算系统业务的;2.未按本办法规定及时、准确发起业务回执的;3.未按本办法规定及时贷记指定收款人账户、延压客户资金的;4.发起无真实交易背景的网银借记业务和第三方贷记业务的;5.未妥善管理协议数据库,影响业务正常处理的;6.第三方机构未按本办法规定配合其他参与机构对交易数据进行查询的;7.内部业务系统或前置机运行管理不善,出现故障未及时排除,影响业务正常处理的;8.清算账户头寸不足造成支付业务不能及时清算的;9.向人民银行提供虚假材料,申请加入网上支付跨行清算系统的;10.其他影响业务正常处理和系统安全稳定运行的情形。

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264.中国人民银行支付系统直接参与者一年内因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务累计超过2次,或导致支付系统清算窗口延迟关闭的,中国人民银行及其分支机构应( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-5210-7337-c0cf-0489c73d3400.html
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48.小额支付系统贷记业务由( )发起,经付款清算行发送小额支付系统,小额支付系统轧差后,将业务信息经收款清算行转发( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-51b3-6a98-c0cf-0489c73d3400.html
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177.根据《中国人民银行支付系统运行管理办法》规定,关于“清算总中心、清算中心和直接参与者对支付系统运行岗位人员管理应遵守的要求”,以下选项表述正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-51e8-dfe7-c0cf-0489c73d3400.html
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180.公安机关办理电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付的止付期限为自止付时点起( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-51ea-54da-c0cf-0489c73d3400.html
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143.新设立外商投资企业凭商务主管部门颁发的企业设立批准文件在其注册地的银行开立人民币投资专用存款账户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031bf2-ddfb-1c07-c087-bfe4ff153d00.html
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52.银行为个人开立( )时,应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-51b5-1ee9-c0cf-0489c73d3400.html
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129.( )应当根据公安机关、银行、支付机构提供的可疑交易情形,构建可疑交易监测模型,向银行和支付机构发布。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-51d3-5c68-c0cf-0489c73d3400.html
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104.人民银行分支行向举报空头支票行为的银行支付协助执行手续费标准是多少?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a2b-a61e-c0cf-0489c73d3400.html
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195.法定代表人授权他人办理对公开户的,被授权人有何要求,银行应如何审核?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a45-3009-c0cf-0489c73d3400.html
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100.大额支付系统处理贷记支付业务由( )发起,经发起清算行发送大额支付系统,大额支付系统完成资金清算后,将支付业务信息经接收清算行转发( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-51c8-21be-c0cf-0489c73d3400.html
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574.网上支付跨行清算系统参与者有哪些情形之一的,由人民银行责令改正,给予警告并进行通报?

答案:答:1.无正当理由拒绝受理网上支付跨行清算系统业务的;2.未按本办法规定及时、准确发起业务回执的;3.未按本办法规定及时贷记指定收款人账户、延压客户资金的;4.发起无真实交易背景的网银借记业务和第三方贷记业务的;5.未妥善管理协议数据库,影响业务正常处理的;6.第三方机构未按本办法规定配合其他参与机构对交易数据进行查询的;7.内部业务系统或前置机运行管理不善,出现故障未及时排除,影响业务正常处理的;8.清算账户头寸不足造成支付业务不能及时清算的;9.向人民银行提供虚假材料,申请加入网上支付跨行清算系统的;10.其他影响业务正常处理和系统安全稳定运行的情形。

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264.中国人民银行支付系统直接参与者一年内因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务累计超过2次,或导致支付系统清算窗口延迟关闭的,中国人民银行及其分支机构应( )。

A.  进行通报

B.  要求其退出支付系统

C.  约见该参与者高级管理人员,要求其就有关问题作出说明或限期整改

D.  对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施

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48.小额支付系统贷记业务由( )发起,经付款清算行发送小额支付系统,小额支付系统轧差后,将业务信息经收款清算行转发( )。

A.  付款行

B.  收款行

C.  接收清算行

D.  借方

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177.根据《中国人民银行支付系统运行管理办法》规定,关于“清算总中心、清算中心和直接参与者对支付系统运行岗位人员管理应遵守的要求”,以下选项表述正确的是( )。

A.  监控支付系统清算规则执行情况和流动性风险

B.  设置参与者系统运行状态、业务权限等

C.  制定运行操作规程并严格执行

D.  加强岗位培训,各岗位人员上岗前应具备相应岗位技能

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180.公安机关办理电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付的止付期限为自止付时点起( )。

A.  12小时

B.  24小时

C.  48小时

D.  36小时

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-51ea-54da-c0cf-0489c73d3400.html
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143.新设立外商投资企业凭商务主管部门颁发的企业设立批准文件在其注册地的银行开立人民币投资专用存款账户。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031bf2-ddfb-1c07-c087-bfe4ff153d00.html
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52.银行为个人开立( )时,应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份。

A.  Ⅰ类户

B. Ⅱ类户

C. Ⅲ类户

D. Ⅱ、Ⅲ类户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-51b5-1ee9-c0cf-0489c73d3400.html
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129.( )应当根据公安机关、银行、支付机构提供的可疑交易情形,构建可疑交易监测模型,向银行和支付机构发布。

A.  银行卡清算机构、支付清算中心

B.  人民银行、中国支付清算协会、银行卡清算机构

C.  银监会、中国支付清算协会、银行卡清算机构

D.  中国支付清算协会、银行卡清算机构

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104.人民银行分支行向举报空头支票行为的银行支付协助执行手续费标准是多少?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a2b-a61e-c0cf-0489c73d3400.html
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195.法定代表人授权他人办理对公开户的,被授权人有何要求,银行应如何审核?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cbf-3a45-3009-c0cf-0489c73d3400.html
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100.大额支付系统处理贷记支付业务由( )发起,经发起清算行发送大额支付系统,大额支付系统完成资金清算后,将支付业务信息经接收清算行转发( )。

A.  付款行

B.  收款行

C.  接收清算行

D.  借方

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00031cb7-51c8-21be-c0cf-0489c73d3400.html
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