1574.银行为企业A办理一笔5万美元以下的服务贸易对外付汇业务时,发现企业A短期内办理了数十笔金额为4到5万美元的服务贸易对外付汇,此时银行合理的处理方式包括
A. .可要求企业提供该笔交易的单证进行合理审核,并进一步了解企业财务、经营等信息
B. .业务风险较大,应直接拒绝为企业继续办理服务贸易付汇
C. .可对企业的历史交易背景进行合理审核
D. .如发现企业存在分拆付汇嫌疑,可向外汇局汇报相关情况
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00032ac1-e51c-2958-c091-003987170300.html
点击查看答案
2016.各机构市场部门应当根据客户分类状态及背景调查有效期,重新识别客户分类状态,实现对客户风险的动态追踪, 客户背景调查结果的有效期限为:关注类客户为( );正常客户为( )。
A. .3个月,半年
B. .半年,3个月
C. .一年,半年
D. .半年,一年
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00032bbc-801d-8f43-c091-003987170300.html
点击查看答案
702.单位通知存款账户资金支取时应转入其原资金来源账户或其基本存款账户,单位通知存款账户资金可以直接用于结算或提取现金。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00032a7d-5234-7658-c091-003987170300.html
点击查看答案
2834.本行可以通过以下哪些渠道受理有权机关查控工作?
A. .临柜渠道
B. .专线渠道
C. .线上渠道
D. .网银渠道
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00032bbc-8024-c091-c091-003987170300.html
点击查看答案
1432.机构市场人员应对客户基础信息的准确性负责,总行风险管理部应指定专人对系统数据予以校验核对,若发现数据有错误,总行风险管理部应牵头予以修改 。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00032ac1-e51a-bc00-c091-003987170300.html
点击查看答案
2394.银行应在营业网点显著位置展示本行编制的个人外汇业务办理指南。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00032bbc-8020-d501-c091-003987170300.html
点击查看答案
2102.对于资本项目外汇结算业务,各机构()应坚持“了解你的客户、了解你的业务、尽职审查”的展业原则,切实履行合规性、真实性、审慎性审查职责,遵循“逻辑合理性”和“商业合理性”原则,确保客户身份及业务背景真实、合规、合理;有效识别客户的交易背景、交易目的等,了解交易资金的来源、用途。
A. .会计结算部
B. .营业部
C. .市场部门
D. .风险管理部
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00032bbc-801e-5298-c091-003987170300.html
点击查看答案
2323.外国驻华外交机构、领事机构外交人员和国际组织驻华代表机构人员办理个人购汇、结汇、外币现钞存入、外币现钞提取业务,凭()等材料直接在银行办理,购汇、结汇、外币现钞存取及时纳入个人系统,不占用个人年度便利化额度。
A. .外交人员证
B. .行政技术人员证
C. .国际组织人员证
D. .护照
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00032bbc-8020-3714-c091-003987170300.html
点击查看答案
972.办理通兑业务的客户,必须在本行预留印鉴,原则上需 可自主选择是否使用( )。
A. .电子密码器
B. .支付密码器
C. .企业网银U-KEY
D. .印鉴卡
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00032a7d-5236-bea2-c091-003987170300.html
点击查看答案
1590.境内机构向境外单笔支付等值10万美元的(),无需向所在地税务机关进行税务备案。
A. .专利费
B. .境外个人在境内的工作报酬
C. .境内机构在境外代表机构的办公经费
D. .广告服务费
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00032ac1-e51c-4e6d-c091-003987170300.html
点击查看答案
