2916.在开户过程中应强化身份信息识别,加强开户意愿审查,对客户身份存疑的,要采取延长开户审查期限、强化尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户。
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2590.个人Ⅱ、Ⅲ类人民币银行结算账户限额应按照《厦门国际银行人民币银行结算账户风险分类分级管理办法(试行 )》及本行《个人存款业务及账户管理办法》及其补充规定( )执行。
A. .孰高原则
B. .孰低原则
C. .合理范围
D. .任一规定
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1318.关于部分重点会计事件核算规范,以下描述有误的是()
A. .处理信息服务、系统运营及维保费等费用账务时,应根据合同、协议等约定的服务期限确认对应年度的费用 。
B. .处理顾问及咨询服务费等收入账务时,可将后续年度方可实现的收入确认在本年度。
C. .本行自行建设的房产,在达到预定可使用状态前通过“在建工程” 核算。
D. .对于租赁房产的装修维修款或自有房产建造完工后非首次装修维修款应在房产装修完工达到可使用状态时及时确认为 “长期待摊费用并进行摊销。
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2260.张先生账户内有1万美元,预计未来有较大金额的外汇用途,现计划再购汇1万美元以备未来不时之需,购汇资金拟先购买外币理财,张先生来到网点询问相关事项,网点工作人员正确的解释应该是
A. .不能购汇,也不能购买外币理财产品
B. .没有实际用途不能购汇,只能就帐户内1万美元购买外币理财产品
C. .可以购汇,《个人购汇申请表》用途选择“咨询服务”,填写银行名称
D. .可以购汇,最终实际用途无法确定的,《个人购汇申请表》用途选择“其他”,填写外汇理财名称
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131.本行应建立反洗钱及反恐怖融资监控名单库,及时进行更新和维护。名单包括但不限于以下内容:
A. .公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
B. .联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单
C. .其他国际组织、其他国家(地区)发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单
D. .中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单
E. 洗钱风险管理工作中发现的其他需要检测关注的组织或人员名单
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518.厅堂服务人员可以为客户通过网点智能交互平台提交的业务进行远程授权。
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856.不具有完全民事行为能力的个人客户可由代理人申请注册和变更电子银行业务。
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2966.落地的往账业务,由业务发起机构或总行运营管理部相应处室确认后,由( )经支付清算平台发送人行或退回柜面。
A. .业务发起机构
B. .总行运营管理部清算处
C. .总行计划财务部
D. .分行运营管理部清算处
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2386.境内个人办理外汇汇出业务时,应配合银行购汇用途与付汇用途一致性审核。
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1507.个人携带7000美元现钞赴境外旅游,前期向存款银行申领的《携带外汇出境许可证》遗失,现需前往申领银行所属外汇局提出补办申请。
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