1932.本行采取包括但不限于以下措施以保护客户个人信息安全:
A. .严格控制有权查询人员数量。查询权限仅限于办理该业务必需的业务人员,其他人员不得查询。
B. ."机构使用模块查询前须经机构营业部副经理或以上授权后方可查询,并应留存相关授权备查。"
C. .不储存相关数据。机构不得将数据下载到本地,也不得采取其他方式储存,如截屏、拍照等。
D. .查询操作留痕。本行应保存查询数据的活动日志,全部活动日志都应能精准定位到操作人员,至少留存三年备查。
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390.在身份证件联网核查过程中,对于特定情形的,业务经办人员可根据实际情况要求客户出示辅助证件或要求客户前往被核查人户籍所在地公安机关申请核实。以下不适合上述做法的是( )。
A. .除照片以外的联网核查信息与居民身份证件存在不一致
B. .二代身份证阅读仪无法读取身份证信息
C. .照片信息不一致且未使用二代身份证阅读仪对居民身份证件真实有效性进行联网核查
D. .照片信息不一致,但通过二代身份证阅读仪鉴别后确认居民身份证件为真实有效证件,且复核人员现场核实居民身份证上记载的照片为客户本人
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2414.单位银行账户按照用途分为
A. .基本存款账户
B. .一般存款账户
C. .专用存款账户
D. .临时存款账户
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2272.个人出境赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家(地区),确有需要提取超过等值1万美元以上外币现钞的,凭()向银行所在地外汇局事前报备。
A. .本人有效身份证件
B. .本人有效身份证件和有交易额的相关材料
C. .本人有效身份证件和提钞用途材料
D. .护照和有交易额的相关材料
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2224.境外个人经常项目结汇超过年度便利化额度的,凭本人有效身份证件及()材料在银行办理。结汇单笔等值()美元以上的,应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户内。
A. .有交易额的人民币资金用途 5000
B. .有交易额的人民币资金用途 50000
C. .有交易额的外币资金来源 5000
D. .有交易额的外币资金来源 50000
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2914.在开户环节,各银行机构和支付机构要区别( ),有选择地采取合理的某项或多项查验方式。
A. .客户经济背景
B. .客户身份
C. .客户风险程度
D. .客户证件种类
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2871.只要是真实有效的结算业务,其业务回单不加盖本行相应业务印章也是有效的。
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49.对于( )申请开户或维持现有业务关系,须按照本指引规定进行加强尽职调查,在为其开立账户或建立业务关系前应经所属机构分管内控的行领导审批。
A. .特定自然人客户
B. .高风险行业的非自然人客户
C. .受益所有人为特定自然人客户
D. .公司的高级管理人员
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1273.服务监督管理相关工作档案应做到规范分类、完整保存,按( )整理,按年归档保管。
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784.运营中断事件主要包括?
A. .信息技术故障
B. .外部服务中断
C. .人为破坏
D. .自然灾害
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