406.大额存单可分为固定利率存单和浮动利率存单。固定利率存单采用到期收益率的形式计息,浮动利率存单以上海银行间同业拆放利率(Shibor)为浮动利率基准计息。
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1738.境内个人身患重病需至境外就医,但根据该境外医院规定,患者须预先支付部分预估治疗费用后才能发出正式就医预约信及医院收费通知书,银行可在确认交易背景真实、合法的情况下,根据“实质重于形式”的审核原则,按照个人经常项目特殊外汇业务处置制度为其办理境外就医购付汇。
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893.对于非自然人客户属于受政府控制的企事业单位在填写《单位客户身份尽职调查表》“最终所有人或控制资金人员真实身份”时无需追溯但需附加可核实其性质为政府机关直接控股材料。
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1350.询证函受理人员无需对会计师事务所地址或联系方式进行真实性审核。
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2624.企业银行结算账户对于查实企业注册地址不存在应采取何种措施?
A. .暂停非柜面
B. .暂停非柜面/只收不付
C. .通知销户
D. .不收不付
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2087.机构营业部办理资本项目结汇(或支付)业务时应认真审查客户提供的证明材料以及市场部门提交的尽职调查报告,审核相关业务的( )
A. .合同真实性
B. .条款合理性
C. .要素一致性
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255.单位定期存款开户证实书客户联在存款支取时,做借方传票当日上缴,银行留存联及有关附件按照销户时间及账号的先后顺序排列保管,按年装订,保管年限为( )年。
A. .10年
B. .20年
C. .30年
D. .永久
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2986.城银支付系统的清算日日切时间暂定以大额支付系统营业截止时间为准。
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2150.对高风险个人业务加强尽职调查。不为资金来源或用途不明,不符合客户身份和账户性质的交易提供金融服务;不为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法行为提供金融服务;不为违反监管政策导向的业务提供金融服务。
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1056.营业网点日常办理各类现金业务的出纳人员,操作技能应满足什么要求?
A. .具备货币鉴别技能,能够熟练运用现金机具并结合人工识别鉴别货币真伪,准确挑剔伪(变)造币,能够根据客户需求清楚表达假币特征。
B. .严格按照货币鉴别和假币收缴标准流程,规范办理假币收缴和纠纷处理等反假货币业务,按要求处置并上缴发现的假币实物并报送相关信息。
C. . 熟练查询人民币冠字号码信息。
D. .具备假币堵截能力。
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