323.冻结和解冻原则上须在借记卡原开卡机构办理,电子现金账户不提供冻结功能。
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1747.境外个人想将其账户内的6万美元汇出境外。因超过等值5万美元,需凭本人有效身份证件、有交易额的相关证明材料办理。
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2155.个人携带等值5千美元以上至1万美元(含)的外币现钞出境,应向银行申领( ),海关凭证验放。
A. .携带外汇出境许可证
B. .银行取款凭证
C. .提取外币现钞备案表
D. .兑水单
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2769.根据管理对象的不同风险程度,账户风险名单类型划分为()、()和()。
A. .黑名单
B. .灰名单
C. .白名单
D. .监控名单
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2096.( )负责SWIFT业务同业账户的账户余额核对工作。
A. .总行运营管理部
B. .总行会计结算部
C. .分行会计结算部
D. .网点营业部
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82.对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,本行应一并采取冻结措施。
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2908.目前个人银行账户涉案新形势包括
A. .不法分子开户理由日趋合理
B. .通过传统黑名单系统和开户监测效果减弱
C. .买卖账户对象转向存量账户
D. .传统反洗钱监测模型效果有限
E. .大量涉案资金通过快捷支付转出,网银限额控制失效
F. .开户银行要贯彻“六保六稳”,不能随意拒绝开户。
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2913.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起( )个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,再向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。
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2612.针对账户存续期间账户信息变更、申请调整非柜面交易额度或出现异常情形等,均须检视是否需调整账户风险评级。
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1056.营业网点日常办理各类现金业务的出纳人员,操作技能应满足什么要求?
A. .具备货币鉴别技能,能够熟练运用现金机具并结合人工识别鉴别货币真伪,准确挑剔伪(变)造币,能够根据客户需求清楚表达假币特征。
B. .严格按照货币鉴别和假币收缴标准流程,规范办理假币收缴和纠纷处理等反假货币业务,按要求处置并上缴发现的假币实物并报送相关信息。
C. . 熟练查询人民币冠字号码信息。
D. .具备假币堵截能力。
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