2102.对于资本项目外汇结算业务,各机构()应坚持“了解你的客户、了解你的业务、尽职审查”的展业原则,切实履行合规性、真实性、审慎性审查职责,遵循“逻辑合理性”和“商业合理性”原则,确保客户身份及业务背景真实、合规、合理;有效识别客户的交易背景、交易目的等,了解交易资金的来源、用途。
A. .会计结算部
B. .营业部
C. .市场部门
D. .风险管理部
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1689.银行办理货物贸易收汇业务时,需按照展业原则和相关外汇管理规定进行审核,确认资金的贸易性质以及交易的真实性、合理性和逻辑性,无法确认的应进一步与企业核实。
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557.各机构营业部在收缴假币过程中如遇需要报告当地人民银行分支机构和公安机关的情况,应同时报告( )和( )。
A. .分行营业部
B. .分行会计结算部
C. .分行风险管理部
D. .总行会计结算部
E. .总行运营管理部
F. .总行风险管理部
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2307.个人委托其近亲属代为办理年度便利化额度内的购汇、结汇、应分别提供()。
A. .委托人和受托人的有效身份证件
B. .委托书
C. .近亲属关系说明材料
D. .有交易额的相关材料
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2737.开户时收集客户个人信息应遵循( ),不得超出法律、法规规定和客户授权范围使用个人信息。
A. .合法
B. .准确
C. .正当
D. .必要原则
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1924.境内个人与境外个人办理不占用额度的经常项目结售汇业务,应分别提供什么证明材料?
A. .提供证明外汇来源真实合法性的证明材料。如境外的工资收入结汇,可提供境外雇佣该合同和收入证明材料。
B. .提供证明外汇用途真实合法性的证明材料。如因境外留学购汇,可提供学费或生活费支付通知书等材料。
C. .提供证明人民币用途真实合法性的证明材料。如因境内租房结汇,可提供房屋租赁合同、发票等材料。
D. .提供证明人民币来源真实合法性的证明材料。如境内工资收入购汇,可提供境内雇佣合同和收入证明(含税务凭证)等材料。
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2802.对于预留联系电话号码非客户本人,且无法证明其合理性的,应当对相关银行账户暂停非柜面业务,其中控制原因应选择( )
A. .账户使用情况异常
B. .手机号认证结果与预留信息不一致
C. .电信诈骗涉案人关联账户
D. .买卖账户、冒名开户
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2724.异地开立I类银行结算账户,但无法证明账户用途的,应对账户进行什么控制( )。
A. .对客户设定较高风险登记或调低电子渠道限额
B. .控制只收不付
C. .暂停非柜面
D. .以上均可
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1012.人民币( )及以上面额必须全额机械清分,人民币( )及以下券别如不适用机械清分,可手工清分。
A. .20元
B. .10元
C. .5元
D. .1元
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2090.应加强对哪些高风险业务的展业及尽职调查结果进行检视回溯,日常加强对高风险业务的风险管理?
A. .超长期限延期收货款
B. .预付款
C. .离岸转手买卖
D. .大额收货款
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