87.本行从有利于运用风险评估结果,制定适合的风险管理措施,有效防范客户利用相关业务从事洗钱活动的角度考虑,将产品洗钱风险等级划分为( )。
A. .最高风险
B. .高风险
C. .中风险
D. .低风险
E. .最低风险
F. .
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1155.本行开立在国内外同业的账户及本行内部往来账户余额及明细须按( )核对。
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2402.在开户初期,结合账户分类分级,从严为客户设置较低的、合理的非柜面限额,结合账户交易频次、使用情况、管资情况,再审慎对客户非柜面限额进行相应调整,避免一开全开。
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2652.各机构对于经设区的市级以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的个人,( )年内暂停其银行账户非柜面业务,并不得为其新开立账户。
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797.金融机构以下哪些行为是违反交易平等自愿原则的?
A. .在发放贷款或者以其他方式提供融资时,强制搭售理财、基金、贵金属等金融产品
B. .在发放贷款或者以其他方式提供融资时,使用虚假的或者使人误解的价格手段诱骗消费者购买保险等金融产品
C. .在发放贷款或者以其他方式提供融资时,强制服务并收费
D. .强制客户到指定企业办理评估、保险等业务
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2538.没有字号的个体工商户凭其营业执照开立银行结算账户的,其预留印鉴中公章或者财务章专用章应是营业执照上载明的经营者的签字或盖章。
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2607.人民币银行结算账户风险分类分级的基本原则包括()。
A. .审慎性原则
B. .风险为本原则
C. .全面性原则
D. .动态管理原则
E. .保密性原则
F. .
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2962.支付清算平台来账,附言含有“( )”的款项由账户所属机构处理
A. .验资
B. .资本金
C. .投资
D. .银行承兑汇票
E. .银承
F. .虚拟货币
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1184.已明确是本行承担的费用,在未到费用确认时点或尚未符合费用确认条件前,要支付款项时,通过( )科目处理。
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2259.《个人外汇管理办法》对个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理,个人结汇和境内个人购汇限额分别是()。
A. .等值2万美元/人、年
B. .等值5万美元/人、次
C. .等值5万美元/人、年
D. .结售汇合计等值5万美元/人、年
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