1223.本行通过银企电子对账渠道向单位客户提供加盖有电子对账专用章的月度电子明细对账单和季度电子余额对账单,单位客户通过银企电子对账渠道反馈季度电子对账结果,从银企电子对账服务开通( )起本行不再向单位客户邮寄纸质对账单。

A. .金融许可证

B. .经营范围批准文件

C. .一级法人授权书

D. .监管部门要求的其他文件

A. .正确

B. .错误

A. .已办理质押、或本行内部控制的存款

B. .所有权关系不明晰的单位存款

C. .已被有权机关冻结或被经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的单位客户名下存款

D. .存在其他不能开具存款余额证明的情形,如保证金存款、托管类存款、委托贷款基金

A. .事前客户背景调查

B. .事中业务背景审核

C. .事后持续监控

D. .事后动态监测

A. .正确

B. .错误

A. .直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明

B. .境外给付人相关收入证明,如银行存款证明、个人收入纳税凭证等。

C. .境内结汇人的工作证明

D. .境内结汇个人的无劳动能力证明

A. .跨境融资风险加权余额上限=资本*跨境融资杠杆率*宏观审慎调节参数+初始融资额度(或有)

B. .资本以最近一期经审计的财务报告中的一级资本计。

C. .风险加权余额不得超过余额上限;

D. .跨境融资是指本行以本币或外币形式从非居民融入资金的行为,涵盖表内融资和表外融资.

A. .“电信诈骗涉案人关联账户”,客户临柜或通过线上渠道重新提交有效身份证件且完成联网核查,完成人证核对后可解除管控

B. .开户使用证件非二代居民身份证在系统功能未实现前应告知客户需临柜办理

C. ."控制原因为“买卖账户,冒名开户”,应核定该有权机关后及时通知客户,联系客户通过指定渠道向公安机关进行核实,并告知本行将根据有权机关核定结果解除管控"

D. ."“账户使用情况异常”,客户给出合理说明或提供证明材料(或有)后,审慎认定账户不存在显著异常的情况下解除管控或采取其余风险缓释措施(包括但不限于解除非柜面交易管控后调低非柜面交易额度)。"

A. .经常项目项下有交易额的相关材料、外汇管理局或人民银行核准件

B. .经常项目项下有交易额的相关材料、经海关签章的《海关申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据

C. .本人有效身份证件

D. .经常项目项下有交易额的相关材料答案:C

A. .当日

B. .后下一个工作日

C. .后下一日