2085.各机构市场部门应重点审查申请办理业务的客户身份、交易背景是否真实,必要时应对客户的交易对手、交易实际受益人、相关关联方的身份进行尽职调查。
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181.关于残缺、污损人民币兑换,说法正确的是( )
A. .能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额全额兑换
B. .能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。
C. .纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的一半兑换。
D. .兑换额不足一分的,不予兑换;五分按半额兑换,兑换二分。
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2886.总行会计结算部将( )未发生交易的内部账户清单提交内部账户所涉业务管理责任部门,由其确认是否停用并针对拟停用内部账户发起停用申请。
A. .一年
B. .半年
C. .两年
D. .三年
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2768.线上渠道申请开户主体命中灰名单的,申请开户的渠道接收开户主体命中灰名单的提示信息,并由()在充分识别客户并确认风险可控的前提下方可完成账户开立
A. .经办柜员
B. .厅堂服务经理
C. .营业部主管
D. .对应管理部门
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35.本行各机构在报送可疑交易报告后,应当根据监管部门的相关规定采取相应的后续风险控制措施,包括( )等。
A. .对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控
B. .提升客户风险等级
C. .限制客户交易、拒绝提供服务或终止业务关系
D. .向相关金融监管部门报告
E. .向相关侦查机关报案
F. .
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537.银企直联服务对象若为集团型企业客户,主办企业或成员企业中不可包含上市公司。
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1380.会计监督人员通过风险核实,对判断疑似风险信息开展确认工作,风险点识别完成后认定为偶发性业务差错的,归集为:
A. .无风险事件
B. .业务差错
C. .正常事件
D. .风险事件
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1623.银行审核退汇时,下列说法正确的是( )。
A. .银行应按照原汇入或汇出资金交易性质,审核退汇的相关材料,退汇金额原则上不得超过原汇入或汇出金额。
B. .汇出资金退汇境外付款人原则上应为原收款人、境内收款人应当为原付款人。
C. .汇入资金退汇境内付款人原则上应为原收款人、境外收款人应为原付款人。
D. .当退汇项下的收付款人与规定不一致时,银行均应不予办理。
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821.在分账通业务中,若发生交易纠纷时,本行应及时介入委托人与平台用户、平台用户之间的交易纠纷,否则应承担与交易相关的法律责任。
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521.客户可通过柜面渠道、企业网银等电子渠道与我行签订外币存立升业务产品协议。
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