2590.个人Ⅱ、Ⅲ类人民币银行结算账户限额应按照《厦门国际银行人民币银行结算账户风险分类分级管理办法(试行 )》及本行《个人存款业务及账户管理办法》及其补充规定( )执行。
A. .孰高原则
B. .孰低原则
C. .合理范围
D. .任一规定
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2053.强化特殊外汇业务的审查措施,应重点关注如下几类外汇业务或客户(包括但不限于):
A. .新成立或异地公司
B. .成立未满2年的公司
C. .交易标的具有(包括但不限于)自身价值高或生产的附加值高、体积小等特点(如电子元器件等)或者交易标的申报价格异常高于市场价格等情形
D. .保关方式为5034、6033的业务,重点关注通过转口贸易、转卖等形式开展对外贸易活动的业务
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2917.商业银行账户管理“重形式合规、轻实质风险”问题突出,主要包括以下几个方面:
A. .考核导向“重数量轻风险”
B. .内部部门风险管理缺乏统筹
C. .内部责任追究流于形式
D. .未实现账户风险分类分级管理
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2013.即期结售汇业务是指在交易订立日之后( )个工作日内完成清算,且清算价格为交易订立日当日汇价的结售汇交易
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2257.一般情况下,个人携带外币现钞折合()美元,需向银行申请开具《外汇携带证》。
A. .5000美元—10000美元(含)
B. .2000美元—10000美元(含)
C. .1000美元—10000美元(含)
D. .2000美元—5000美元(含)
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1665.企业应按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理货物贸易外汇收支业务,以下情况下进出口与收付汇主体可不一致( )。
A. .因企业分立、合并等原因导致进出口与收付汇主体不一致。
B. .捐赠进口项下进口与付汇主体不一致。
C. .符合条件的市场采购贸易项下委托第三方报关出口、以自身名义办理收汇。
D. .海关特殊监管区域内机构采取的货物流与资金流不对应的交易方式。
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847.本行理财产品风险等级划分为()个级别
A. .一级
B. .二级
C. .三级
D. .四级
E. .五级
F. .
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2768.线上渠道申请开户主体命中灰名单的,申请开户的渠道接收开户主体命中灰名单的提示信息,并由()在充分识别客户并确认风险可控的前提下方可完成账户开立
A. .经办柜员
B. .厅堂服务经理
C. .营业部主管
D. .对应管理部门
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1985.除(情况外,本行应将个人结售汇数据录入个人外汇业务监测系统。
A. .通过外币待兑机构发生的结售汇
B. .通过柜台尾零结汇、转利息结汇小于等于100美元(含)的结汇
C. .外币卡(含境内卡和境外卡)境内消费结汇
D. .境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞
E. .境内卡境外使用后购汇还款
F. .通过自主兑换机办理的个人外币现钞兑换人民币现钞的单向兑换答案:ABCDEF
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2614.账户风险分类分级为高风险的个人客户,其非柜面交易额度日累计限额应小于(),月累计限额应小于()
A. .0.5万元(含)
B. .1万元(含)
C. .5万元(含)
D. .10万元(含)
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