2442.个人人民币银行结算账户,包括( ),须进行CAMS系统报送。
A. .外币户
B. .一类户
C. .二类户
D. .三类户
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2713.2021年5月20日起本行将对个人银行账户开展销户的条件是
A. .连续三年未发生存、取现交易、转账等交易,账户余额为零
B. .无本行个人贷款、小额定期借记等签约关系
C. .厦门市民卡纳入本次清理范围
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251.各机构应按照流动性管理要求,做好流动性风险防范,适度提高资金头寸、现钞准备水平;继续执行流动性日报制度,对于客户大额取款、转账、定期存款提前支取等异常现象要加强监测,主动了解、分析原因。
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2206.境外个人购买境内商品房结汇业务,须审核的资料不包括( )。
A. .商品房销售合同或预售合同
B. .本人有效身份证件
C. .房地产主管部门出具的该非居民在所在城市购房的商品房预售合同登记备案表等相关证明
D. .如委托他人办理,仅允许委托近亲属办理
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745.大额存单提前支取的,本行可选择以下计息方式计算提前支取部分的利息,提前支取部分的具体计息方式应根据审批结果在《产品说明书》中选择载明。
A. .按照支取日本行挂牌公告的人民币活期存款利率计息。
B. .按照存入日本行挂牌公告的人民币活期存款利率计息。
C. .经总行计划财务部、总行会计结算部审批通过的符合法律法规及监管规定的其他计息方式。
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989.采用紫外线消毒时,应将纸、硬币拆捆拆把散放平铺,避免相互遮挡,且正、反面均应进行照射。
A. .正确
B. .错误
C. . E.其他本行明确的高风险行业F.
D. .
E. .其他本行明确的高风险行业
F. .
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55.以下哪些类别客户属于我行不接纳开户申请且拒绝维持现有客户关系范围( )。
A. .身份不明或不能核实的
B. .联合国制裁对象
C. .有合理理由怀疑“涉嫌逃税”人员
D. .允许空壳银行使用其账户的代理银行
E. .其他我行认定的不宜往来对象
F. .
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709.单位通知存款账户资金支取时应转入其原资金来源账户或其( )。
A. .基本存款账户
B. .活期存款账户
C. .一般存款账户
D. .专用存款账户
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591.本行即期外汇买卖应通过外汇平台向总行金融市场部逐笔报送 兑换信息并电话跟进的情况是:
A. .单笔的折合USD100万元以上
B. .单笔的折合USD200万元以上
C. .下午16:00时以后处理的代客外汇买卖业务
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2015.展业原则是指为客户办理外汇业务时,需遵循的( )原则,包括采取有效措施调查客户背景、尽职审查交易的真实性和合规性,审慎办理外汇业务。
A. .了解客户
B. .了解业务
C. .尽职审查
D. .审慎办理
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