2908.目前个人银行账户涉案新形势包括
A. .不法分子开户理由日趋合理
B. .通过传统黑名单系统和开户监测效果减弱
C. .买卖账户对象转向存量账户
D. .传统反洗钱监测模型效果有限
E. .大量涉案资金通过快捷支付转出,网银限额控制失效
F. .开户银行要贯彻“六保六稳”,不能随意拒绝开户。
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129.对高风险客户或者高风险账户持有人,本行应在客户身份识别要求的基础上采取强化措施,包括但不限于( )等,并加强对其金融交易活动的跟踪监测和分析排查。
A. .进一步获取客户及其受益所有人的身份信息
B. .适当提高信息的手机或更新频率
C. .深入了解客户的经营活动状况、财产或资金来源
D. .询问与核实交易的目的和动机
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928.操作员当日业务流水清单按照“先无纸化业务交易,后非无纸化业务交易”的列示操作记录。
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278.对于代付失败款项的处理。
A. .内部账挂账后无需处理
B. .按照客户意愿进行处置,且无时限要求。
C. .可由客户提供失败款项的代付材料和电子数据后,机构营业部经办重新发起一笔新的代付业务
D. .在征求单位客户书面同意后,机构营业部经办人员将相关代付失败款项原路退回客户的来账账户
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1392.发票管理经办岗应在收到发票库存预警信息后( )内通过VMS提起发票领购申请。
A. .1个工作日
B. .3个自然日
C. .3个工作日
D. .5个自然日
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2930.经人民币跨境支付系统运营机构核准,本行已获得( )资格,可通过CIPS( )办理CIPS渠道的跨境人民币结算业务。 本行作为( ),可分别与多个( )建立业务关系,通过多家代理行的CIPS渠道办理人民币跨境支付结算业务,业务管理部门应根据本行与每家代理行协商一致的业务办理规则分别形成具体操作指引并按部门发文的形式发送业务操作部门。
A. .CIPS间接参与者;直接参与者;间接参与者;直接参与者
B. .CIPS直接参与者;间接参与者;直接参与者;间接参与者
C. .CIPS直接参与者;直接参与者;直接参与者;直接参与者
D. .CIPS间接参与者;间接参与者;间接参与者;间接参与者
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1184.已明确是本行承担的费用,在未到费用确认时点或尚未符合费用确认条件前,要支付款项时,通过( )科目处理。
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1871.跨境双向人民币资金池业务是指跨国企业集团根据自身经营和管理需要,在境内外成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务。
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12.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,应当登记汇款人的()和收款人的姓名或者名称、账号等信息,在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息,并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。
A. .姓名或者名称
B. .性别
C. .账号
D. .住所
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2721.开户阶段,各分支机构应要求开户业务办理人员等在开户时向客户强调对()银行账户的惩戒要求。
A. .出租
B. .出借
C. .出售
D. .购买
E. .使用
F. .
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