27.受理客户业务时发现交易中存在一般可疑类名单客户,由客户所属机构反洗钱工作小组对客户交易性质进行核实并反馈处理意见。若机构洗钱工作小组同意,则相关业务可正常办理,由客户所属机构至少( )进行交易回溯检查。
A. .每季度一次
B. .每半年一次
C. .每月一次
D. .每年一次
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2712.2021年5月20日起,本行将持续对五年(含)以上未发生存取现、转账等交易且在本行无个人贷款还款、小额定期借记等签约关系的个人银行账户采取( )控制措施(厦门市民卡除外)。
A. .销户
B. .限制非柜面
C. .限制借记
D. .限制借贷记
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1822.对于服务贸易项下退汇,应在申报凭证的退款栏目中进行确认或在交易附言栏目中标明( )字样。
A. .退款
B. .退汇
C. .代垫
D. .分摊
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2424.同业银行账户按照开立机构区分为( )。
A. .人民币账户和外币账户
B. .经常项目外汇账户和资本项目外汇账户
C. .境内账户和境外账户
D. .外汇储蓄账户和外汇结算账户
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2966.落地的往账业务,由业务发起机构或总行运营管理部相应处室确认后,由( )经支付清算平台发送人行或退回柜面。
A. .业务发起机构
B. .总行运营管理部清算处
C. .总行计划财务部
D. .分行运营管理部清算处
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344.客户办理个人结售汇可持本人有效身份证件前往本行任一营业网点柜台办理,亦可通过已在本行柜面签约或自助签约的电子银行渠道的账户办理,网银支持占用额度和不占用额度的结售汇业务。
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499.本补充规定中所述的跨行跨行代付业务,是指本行作为受托方,接受单位客户委托,通过本行跨行代付系统提供的系统接口线上受理单位客户传输的代付指令,将个人客户资金跨行实时支付至单位客户指定收款人他行账户的结算业务。
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249.个人“周周利”存款产品可支持()银行账户。
A. .I类
B. .II类
C. .III类 答案:AB
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1350.询证函受理人员无需对会计师事务所地址或联系方式进行真实性审核。
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1445.客户敏感信息包括( )。
A. .客户名称
B. .证件号码
C. .电话号码
D. .邮件地址
E. .用户密码
F. .客户账户明细信息
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